বিশ্বের সবচেয়ে বড় ক্রিপ্টো বিনিময়কারী প্রতিষ্ঠান Binance: ভাঙল দুই বছরের নীরবতা, স্বীকারোক্তি যা কাঁপিয়ে দিল বাজার

বিশ্বের বৃহত্তম ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ যেদিন ভান করা বন্ধ করল

২১ নভেম্বর, ২০২৩-এ, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের বিচার বিভাগ ঘোষণা করে যে Binance Holdings Limited এবং এর প্রতিষ্ঠাতা Changpeng Zhao চারটি ফেডারেল এজেন্সি জুড়ে সম্মিলিত ৪.৩১৬ বিলিয়ন ডলারের আর্থিক সমাধানে সম্মত হয়েছেন। মঙ্গলবার বিকেলে ওয়্যারে এই সংখ্যাটি প্রকাশিত হওয়ার সময়, এটি মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের ইতিহাসে একটি মানি সার্ভিসেস বিজনেসের বিরুদ্ধে আরোপিত সর্ববৃহৎ কর্পোরেট জরিমানা ছিল। DOJ, Commodity Futures Trading Commission, Office of Foreign Assets Control, এবং Financial Crimes Enforcement Network প্রায় দুই বছর ধরে সমান্তরালে আলোচনা করছিল, এবং যৌথ ঘোষণাটি এভাবে নির্দেশিত হয়েছিল যেন কোনো একক নিয়ন্ত্রককে অন্যদের চেয়ে কমজোর চুক্তি নিয়ে বসে থাকতে না হয়। দুই বছর পর, CZ-কে ফেডারেল হেফাজত থেকে মুক্তি দেওয়া হয়েছে, একজন প্রাক্তন আবুধাবি নিয়ন্ত্রক কোম্পানি পরিচালনা করছেন, এবং একজন পাঁচ-বছরের কমপ্লায়েন্স মনিটর Binance-এর অভ্যন্তরীণ Slack চ্যানেল পড়ছেন-মীমাংসাটি শাস্তির চেয়ে বেশি কিছু দেখাচ্ছে না, এটি সিয়াটলের একটি আদালতকক্ষে একটি নির্দিষ্ট ক্রিপ্টো যুগের শেষ হওয়ার মুহূর্ত।

এই নিবন্ধটি DOJ আসলে কী প্রয়োজন করেছিল, কী প্রয়োজন করেনি, এবং এই সমাধানের অর্থ কী যেকোনো ব্যক্তির জন্য যিনি কেন্দ্রীভূত এক্সচেঞ্জ মডেলটি তার no-KYC বিকল্পগুলির সাপেক্ষে কোথায় দাঁড়িয়ে আছে তা স্পষ্টভাবে ভাবতে চান।

Binance আসলে কী স্বীকার করেছে

কর্পোরেট দোষ স্বীকার চুক্তি, ওয়াশিংটনের পশ্চিম জেলায় দায়ের করা হয়েছিল, তিনটি ফেডারেল অভিযোগ জুড়েছিল। প্রতিটি ভিন্ন কারণে গুরুত্বপূর্ণ, এবং সেগুলিকে একটি একক অস্পষ্ট দুর্নীতির অভিযোগে সংকুচিত করা উচিত নয়।

• অনুমোদনবিহীন মানি ট্রান্সমিটিং ব্যবসা পরিচালনার ষড়যন্ত্র, 18 U.S.C. 1960 লঙ্ঘনে
• International Emergency Economic Powers Act (IEEPA) লঙ্ঘনের ষড়যন্ত্র, যে আইনটি OFAC-কে তার নিষেধাজ্ঞা কর্তৃত্ব দেয়
• Bank Secrecy Act লঙ্ঘনের ষড়যন্ত্র এবং ইচ্ছাকৃত লঙ্ঘন, বিশেষত একটি কার্যকর অ্যান্টি-মানি-লন্ডারিং প্রোগ্রাম বজায় রাখার বাধ্যবাধকতা

দোষ স্বীকারের সাথে সংযুক্ত তথ্যগত ভিত্তি হল পড়ার যোগ্য নথি। এটি এমন একটি কোম্পানিকে বর্ণনা করে যা, নিজের স্বীকারোক্তিতে, ২০১৭ থেকে ২০২২ পর্যন্ত মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের গ্রাহকদের জেনেশুনে সেবা দিয়েছে যখন সর্বজনীনভাবে দাবি করছিল যে এটি মার্কিন বাজার থেকে প্রত্যাহার করেছে। এটি কমপ্লায়েন্স কর্মীদের অভ্যন্তরীণভাবে সন্দেহজনক কার্যকলাপ চিহ্নিত করতে এবং লিখিতভাবে বলা হতে বর্ণনা করে যে Suspicious Activity Reports দাখিল করা অগ্রাধিকার ছিল না কারণ Binance এই কল্পকথা বজায় রেখেছিল যে এর কোনো মার্কিন সংযোগ নেই। DOJ প্রেস রিলিজে স্পষ্টভাবে বলা হয়েছে: "Binance লাভের লোভে তার আইনি বাধ্যবাধকতার প্রতি অন্ধ হয়ে গিয়েছিল। তার ইচ্ছাকৃত ব্যর্থতা সন্ত্রাসবাদী, সাইবার অপরাধী এবং শিশু নির্যাতনকারীদের মাধ্যমে অর্থ প্রবাহিত হতে দিয়েছে।" সেই বাক্যটি, অ্যাটর্নি জেনারেল Merrick Garland-কে আরোপিত, হল সেই লাইন যা প্রসিকিউটররা প্রথম পাতায় চেয়েছিলেন, এবং এটি প্রথম পাতায় প্রকাশিত হয়েছিল।

নিষেধাজ্ঞার সিদ্ধান্তগুলি হল যেখানে মামলাটি একটি সাধারণ কমপ্লায়েন্স গল্প থেকে থেমে যায়। তথ্যগত বিবৃতিতে ইরান, সিরিয়া, ক্রিমিয়া অঞ্চল, কিউবা এবং উত্তর কোরিয়ার ব্যবহারকারীদের জন্য সম্পাদিত লেনদেন চিহ্নিত করা হয়েছে। এটি HAMAS-এর সামরিক শাখা, সিরিয়ায় Al-Qaeda-এর সহযোগী সংগঠন, এবং উত্তর কোরিয়ার রাষ্ট্রীয় কার্যকলাপের সাথে যুক্ত র্যানসমওয়্যার পরিচালকদের সাথে সম্পর্কিত ওয়ালেট ক্লাস্টার চিহ্নিত করেছে। সরকার যুক্তি দিয়েছে, Binance-এর কাছে এই প্রবাহগুলি চিহ্নিত করার সরঞ্জাম ছিল এবং সেগুলি ব্যবহার করতে পছন্দ করেনি। IEEPA অভিযোগটি বাস্তব ওজন বহন করে ঠিক কারণ এটি হল সেই অভিযোগ যা একটি নিয়ন্ত্রণগত ব্যর্থতাকে একটি জাতীয় নিরাপত্তা বিষয়ে পরিণত করে, এবং এটি হল সেই অভিযোগ যা DOJ-কে মনিটরশিপ দাবি করার লিভারেজ দিয়েছিল।

CZ কী স্বীকার করেছেন

Changpeng Zhao-এর ব্যক্তিগত দোষ স্বীকার আরও সংকীর্ণ এবং কাগজে, প্রায় শল্যচিকিৎসার মতো। তিনি একটি অভিযোগে দোষী সাব্যস্ত হয়েছেন: Bank Secrecy Act-এর অধীনে একটি কার্যকর অ্যান্টি-মানি-লন্ডারিং প্রোগ্রাম বজায় রাখতে ব্যর্থতা। তিনি ৫০ মিলিয়ন ডলারের ব্যক্তিগত আর্থিক জরিমানায় সম্মত হন। তিনি সেই দিনই প্রধান নির্বাহী পদ থেকে সরে দাঁড়াতে সম্মত হন। এবং ৩০ এপ্রিল, ২০২৪-এ, বিচারক Richard Jones তাকে চার মাসের ফেডারেল কারাদণ্ড দেন, প্যারোল বিভাগের সুপারিশের অনেক নিচে এবং প্রসিকিউটররা যে তিন বছর চেয়েছিলেন তার অনেক নিচে।

CZ ক্যালিফোর্নিয়ার Lompoc স্যাটেলাইট ক্যাম্পে, একটি নিম্ন-নিরাপত্তা সুবিধায়, দণ্ড ভোগ করেন এবং ২৭ সেপ্টেম্বর, ২০২৪-এ মুক্তি পান। তিনি তার কারাবাসের সময়কাল জুড়ে এবং পরে, Binance-এ একটি নিয়ন্ত্রণকারী অংশীদারিত্বের উপকারী মালিক হিসেবে থেকে গেছেন। দোষ স্বীকার থেকে উদ্ভূত কাঠামোগত ব্যবস্থাটি অস্বাভাবিক এবং স্পষ্টভাবে নামকরণ করা মূল্যবান। যে ব্যক্তি অন্তর্নিহিত কমপ্লায়েন্স ব্যর্থতার জন্য দোষী সাব্যস্ত হয়েছিলেন, তাকে পরিচালনাগত নিয়ন্ত্রণ থেকে বঞ্চিত করা হয়েছিল কিন্তু মালিকানা থেকে নয়, এবং তিনি যে কোম্পানি প্রতিষ্ঠা করেছিলেন তিনি ভেতরে থাকাকালীন তার পক্ষে রাজস্ব উৎপন্ন করতে থাকে।

কমপ্লায়েন্স মনিটরশিপ

মীমাংসার সেই অংশ যা দশকের বাকি অংশের জন্য Binance-কে আকৃতি দেবে তা হল পাঁচ-বছরের স্বাধীন কমপ্লায়েন্স মনিটর। DOJ মনিটরশিপটি একটি ত্রৈমাসিক অডিট নয়। মনিটরের অভ্যন্তরীণ যোগাযোগ, কমপ্লায়েন্স কমিটির মিনিট, লেনদেন মনিটরিং কিউ, এবং প্রধান কমপ্লায়েন্স কর্মকর্তার নিয়োগ ও বরখাস্তের সিদ্ধান্তগুলিতে স্থায়ী অ্যাক্সেস রয়েছে। মনিটর Binance-এর বোর্ডকে নয়, DOJ-কে রিপোর্ট করে, এবং DOJ মনিটরশিপ বাড়ানোর ক্ষমতা ধরে রাখে যদি এটি সিদ্ধান্ত নেয় যে কোম্পানি যথেষ্ট পুনরুদ্ধার করেনি।

Binance-এর ভেতরে, প্রতিক্রিয়া ছিল একটি নিয়োগ ঝড়। Richard Teng, প্রাক্তন Financial Services Regulatory Authority of Abu Dhabi Global Market এবং তার আগে Monetary Authority of Singapore, ঘোষণার দিনই প্রধান নির্বাহী হন। কোম্পানি একজন প্রাক্তন সিনিয়র FinCEN কর্মকর্তাকে প্রধান কমপ্লায়েন্স কর্মকর্তা হিসেবে, একজন প্রাক্তন IRS Criminal Investigation এজেন্টকে আর্থিক অপরাধ গোয়েন্দা নেতৃত্বে, এবং প্রায় সম্পূর্ণভাবে নিয়ন্ত্রিত ব্যাংকিং থেকে আসা আঞ্চলিক কমপ্লায়েন্স প্রধানদের একটি তালিকা নিয়োগ করেছিল। Binance Compliance Plan, যা কোম্পানি অভ্যন্তরীণভাবে ব্র্যান্ড করেছিল, উন্নত ডিউ ডিলিজেন্স সন্তুষ্ট করতে না পারা যেকোনো ব্যবহারকারী থেকে .com প্ল্যাটফর্মের ভৌগোলিক বিচ্ছিন্নতা প্রয়োজন। ২০২৪-এর মধ্যে প্ল্যাটফর্মটি, গ্রাহক অনবোর্ডিংয়ের দৃষ্টিকোণ থেকে, একদিনের সেই এক্সচেঞ্জের চেয়ে বেশি একটি টিয়ার-দুই ইউরোপীয় ব্যাংকের মতো দেখাচ্ছিল যা একসময় ১২৫x লিভারেজ এবং কোনো পরিচয় যাচাই ছাড়াই একটি ফিউচার্স পণ্য চালাতো।

মীমাংসা কী সমাধান করেনি

নভেম্বর ২০২৩-এর সমাধানটি DOJ, CFTC, OFAC, এবং FinCEN বিষয়গুলি বন্ধ করেছিল। এটি Securities and Exchange Commission-এর বেসামরিক মামলা বন্ধ করেনি, যা পৃথকভাবে জুন ২০২৩-এ দায়ের করা হয়েছিল এবং যা অভিযোগ করেছিল যে Binance একটি অনিবন্ধিত সিকিউরিটিজ এক্সচেঞ্জ হিসেবে পরিচালিত হয়েছিল। সেই মামলাটি District of Columbia আদালত ব্যবস্থার মধ্য দিয়ে চলতে থাকে এবং ২০২৫-এ ক্রিপ্টো প্রয়োগ থেকে SEC-এর বৃহত্তর কৌশলগত পশ্চাদপসরণের সময় আংশিকভাবে স্থগিত এবং আংশিক প্রত্যাহার করা হয়েছিল, কিন্তু মীমাংসা এটিকে মুছে দেয়নি।

মীমাংসা কোম্পানি বা এর কর্মচারীদের বিদেশী আইনি এক্সপোজার থেকেও রক্ষা করেনি। Tigran Gambaryan, একজন Binance কমপ্লায়েন্স নির্বাহী এবং প্রাক্তন IRS-CI বিশেষ এজেন্ট, ফেব্রুয়ারি ২০২৪-এ নাইজেরিয়ায় আটক হন মার্কিন মামলার সাথে সম্পর্কহীন একটি বিষয়ে, মাসের পর মাস আটক ছিলেন যে পরিস্থিতি মার্কিন আইনপ্রণেতাদের প্রতিবাদের জন্ম দিয়েছিল, এবং কেবল অক্টোবর ২০২৪-এ টেকসই কূটনৈতিক চাপের পর মুক্তি পান। সেই পর্বটি যে প্যাটার্নটি চিত্রিত করেছিল, যে একটি বিশ্বব্যাপী বিতরিত এক্সচেঞ্জ তার নির্বাহীদের শারীরিকভাবে ভ্রমণ করা প্রতিটি দেশের এখতিয়ারের কাছে সংবেদনশীল থাকে, সেটি হল একটি প্যাটার্ন যা মীমাংসা সমাধান করতে পারেনি এবং চেষ্টাও করেনি।

Directory-এর জন্য এটি কী পরিবর্তন করে

সম্পাদকীয় সিদ্ধান্তটি সরাসরি। Binance একটি no-KYC ভেন্যু নয়। এটি ২০২২ থেকে কোনো অর্থপূর্ণ অর্থে ছিল না, এবং ২১ নভেম্বর, ২০২৩-এর পর, এটি আবার একটি হওয়া প্রাতিষ্ঠানিকভাবে অসম্ভব। পাঁচ-বছরের মনিটর, IEEPA দোষ স্বীকার, এবং OFAC সম্মতি আদেশ একসাথে এমন একটি আইনি কাঠামো তৈরি করে যেখানে সম্পূর্ণ পরিচয় যাচাই থেকে যেকোনো পশ্চাদপসরণ নিজেই একটি নতুন ফেডারেল লঙ্ঘন হবে। আমরা Binance-কে ক্যাটালগ করি কারণ এটি বাজারে বৃহত্তম কেন্দ্রীভূত ভেন্যু হিসেবে রয়ে গেছে এবং এটি উপেক্ষা করা সৎ হবে না, কিন্তু আমরা এটি কোনো ব্যবহারকারীর জন্য সুপারিশ করি না যার হুমকি মডেলে একটি নিয়ন্ত্রিত মধ্যস্থতাকারীর কাছে পরিচয় প্রকাশ অন্তর্ভুক্ত।

বৃহত্তর সংকেতটি হল যেটি নিয়ে বসা মূল্যবান। "অফশোরে পরিচালনা করো, পরে মীমাংসা করো" প্লেবুক যা ২০১৭ থেকে ২০২২ পর্যন্ত সংজ্ঞায়িত করেছিল, এখন এর নথিভুক্ত মূল্য ট্যাগ ৪.৩১৬ বিলিয়ন ডলার প্লাস একজন প্রতিষ্ঠাতার কারাদণ্ড প্লাস পাঁচ বছরের তত্ত্বাবধানপ্রাপ্ত কমপ্লায়েন্স। সেই সংখ্যাটি এখন সেই ডিসকাউন্ট রেট যা যেকোনো প্রতিদ্বন্দ্বী এক্সচেঞ্জকে তার নিজের নিয়ন্ত্রণগত আরবিট্রেজে প্রয়োগ করতে হবে। যৌক্তিক প্রতিক্রিয়া, এবং সেইটিই যা আমরা সেগমেন্ট জুড়ে দেখতে পাচ্ছি, হল মূলধারার জন্য KYC-বাধ্যতামূলক ভেন্যুতে একীকরণ এবং স্পেকট্রামের অন্য প্রান্তে সত্যিকারের অ-কাস্টোডিয়াল, সত্যিকারের অনুমতিহীন সরঞ্জামগুলির সংশ্লিষ্ট গভীরতা। আমরা যে ডিরেক্টরি বজায় রাখি তা একীকরণ যে কাঠামোগত ফাঁক তৈরি করে সেখানে বিদ্যমান, এবং Binance মীমাংসাটি হল সেই নথি যা ফাঁকের আকৃতি সংজ্ঞায়িত করে।

উৎস

• DOJ, Binance and CEO Plead Guilty (Nov 21, 2023)
• CNBC, Binance and CZ plead guilty, $4.3 billion settlement
• FinCEN Consent Order, In the Matter of Binance Holdings Limited
• US Treasury OFAC Settlement Agreement
• Reuters, CZ sentenced to four months in prison (Apr 30, 2024)
• Wikipedia, Binance

সম্পাদনা লগ

• 2025-10-08 : DOJ প্রেস রিলিজ এবং খোলা দোষ স্বীকার চুক্তি থেকে প্রথম খসড়া, ডলারের পরিমাণের উপর ফোকাস করা একটি কার্যকরী হুক দিয়ে। IEEPA অভিযোগটি মূল খসড়ায় চাপা পড়েছিল এবং তোলা প্রয়োজন ছিল বলে চিহ্নিত।
• 2025-10-21 : FinCEN সম্মতি আদেশ পুনর্বিবেচনার পর পুনর্গঠিত; SAR-দাখিল বিস্তারিত বিষয়টি মনিটরশিপ বিভাগে নয়, কর্পোরেট-দোষ বিভাগে অন্তর্ভুক্ত, এবং আমি এটি সরিয়েছি। Justin Sun ওয়াশ-ট্রেডিং অভিযোগগুলি সম্পর্কিত একটি অনুচ্ছেদ কাটা হয়েছে কারণ সেগুলি SEC বিষয়ের ভেতরে বসে, DOJ সমাধানে নয়।
• 2025-11-03 : একজন পাঠকের ইমেইল Gambaryan অনুচ্ছেদটি যোগ করার পর যে মূল খসড়াটি মীমাংসাকে একটি পরিষ্কার সমাপ্তির মতো শোনায়। এটি ছিল না। নাইজেরিয়া আটক হল কেন সবচেয়ে পরিষ্কার উদাহরণ।
• 2025-11-14 : ট্রেড প্রেসে এক-বছর পূর্তি কভারেজের পর CZ বিভাগটি সংকুচিত করা হয়েছিল। সেই অংশগুলির বেশিরভাগ sentimental হয়ে উঠেছিল এবং আমি চেয়েছিলাম আমাদেরটি প্রক্রিয়াগত থাকুক। Lompoc সম্পর্কে একটি বিশেষণ-ভারী বাক্য সরানো হয়েছে।
• 2025-11-22 : দুই-বছরের প্রত্যাবর্তন স্লটের জন্য চূড়ান্ত পাঠ। BOP রেকর্ডের বিরুদ্ধে মুক্তির তারিখ যাচাই করা হয়েছে, প্রকাশনার সময় পর্যন্ত Richard Teng এখনও CEO আছেন তা নিশ্চিত করা হয়েছে, এবং সমাপনী অনুচ্ছেদটি পুনরায় লেখা হয়েছে যাতে ডিরেক্টরির সম্পাদকীয় অবস্থান অন্তর্নিহিতের পরিবর্তে স্পষ্ট হয়।