بازاری که زمستان را ندید: پایان ده‌ساله LocalBitcoins و انقراض تجارت همتا‌به‌همتا بدون KYC

بازاری که پیش از پایان زمستان تعطیل شد

۹ فوریه ۲۰۲۳، پس از اندکی بیش از یک دهه فعالیت بی‌وقفه، LocalBitcoins اطلاعیه‌ای منتشر کرد؛ خدمات معاملاتی‌اش ظرف چند روز متوقف می‌شد و پلتفرم تا ۱۶ فوریه به‌کلی بسته می‌شد. نه چرخش ناگهانی در لحظه آخر، نه شایعه خریدی با فرود نرم، نه کمپین جمع‌سپاری از سوی جامعه کاربران. شرکت هلسینکی‌ای که عملاً بازارچه مدرن معامله همتا‌به‌همتای بیت‌کوین را ابداع کرده بود، به سادگی چراغ‌ها را خاموش کرد. برای کسانی که نخستین بیت‌کوین خود را بین سال‌های ۲۰۱۳ تا ۲۰۱۹ از طریق این سایت خریده بودند، این تعطیلی اهمیتی فراتر از حجم معاملاتی داشت که پلتفرم در روزهای پایانی همچنان جابه‌جا می‌کرد؛ زیرا LocalBitcoins بخش بزرگی از آن دهه، پاسخ این پرسش بود که چگونه یک شهروند عادی، بدون مراجعه به صرافی بانک‌دوست، می‌توانست بیت‌کوین تهیه کند بی‌آنکه نسخه‌ای از پاسپورت ارائه دهد.

LocalBitcoins در ژوئن ۲۰۱۲ توسط جرمیس کانگاس، توسعه‌دهنده فنلاندی که از دشواری خرید حضوری سکه ناامید شده بود، بنیان نهاده شد. سایت کار خود را به‌مثابه تابلوی آگهی به سبک Craigslist آغاز کرد، با لایه‌ای از ضمانت‌نامه روی آن. تا سال‌های اوج ۲۰۱۷ و ۲۰۱۸، آن تابلوی آگهی حجمی را تسویه می‌کرد که با چندین صرافی متمرکز در سطح متوسط رقابت داشت، و در بازار نزولی ۲۰۱۸ و اوایل ۲۰۱۹، در بسیاری از هفته‌ها بزرگ‌ترین مکان no-KYC برای تبدیل ارز فیات به بیت‌کوین روی کره زمین بود. سپس در مارس ۲۰۱۹، شرکت تأیید هویت اجباری را برای همه کاربران برقرار کرد، و مسیر نزولی آغاز شد که هرگز معکوس نشد.

آنچه بود، از منظر مکانیک نه نوستالژی

خود سایت تقریباً به‌طور تحکم‌آمیزی ساده بود. معامله‌گری آگهی می‌گذاشت و در آن قیمت (معمولاً به‌صورت درصدی بالاتر یا پایین‌تر از شاخص مرجع انتخاب‌شده)، روش پرداخت، کشور، و هر محدودیتی در اعتبار طرف مقابل را مشخص می‌کرد. خریدار معامله‌ای باز می‌کرد، بیت‌کوین فروشنده در ضمانت‌نامه نگهداری‌شده توسط LocalBitcoins قفل می‌شد، و دو طرف پایه ارز فیات را از طریق هر کانالی که آگهی تعیین کرده بود تسویه می‌کردند. پس از تأیید دریافت وجه توسط فروشنده، ضمانت‌نامه آزاد می‌شد. اختلافات به تیم داوری کوچک داخلی ارجاع می‌شد که گفتگوها را می‌خواند، رسیدهای بارگذاری‌شده را بررسی می‌کرد، و رأی می‌داد.

روش‌های پرداخت بخشی از تجربه بودند که هیچ‌یک از جانشینان به‌طور کامل و در همان مقیاس بازآفرینی نکرده‌اند. سال‌ها، پول نقد پستی (پاکتی از اسکناس‌های خرد با پست سفارشی) میان معامله‌گران اروپایی و آمریکای شمالی رایج بود. انتقال‌های SEPA در منطقه یورو غالب بود؛ Wise (آن زمان TransferWise) پس از افزودن کریدورهای بیشتر به دومین مسیر پرکاربرد تبدیل شد؛ Western Union و MoneyGram کشورهایی را پوشش می‌دادند که یکپارچگی بانکی به آنجا نمی‌رسید؛ و در شهرهایی که جمعیت فعالی از معامله‌گران داشتند، ملاقات‌های حضوری نقدی در کافه‌ها به قدری عادی بودند که نمای نقشه پلتفرم صدها نشانگر در لندن، برلین، لاگوس و کاراکاس را هر بعدازظهر به نمایش می‌گذاشت. سامانه اعتبارسنجی، که صرفاً شمار معاملات تکمیل‌شده را همراه با درصد امتیاز بازخورد نشان می‌داد، بخش عمده کاری را انجام می‌داد که ضمانت‌نامه به تنهایی از عهده‌اش برنمی‌آمد، و معامله‌گران قدیمی پروفایل‌های خود را همانند فروشندگان کهنه‌کار eBay پرورش می‌دادند.

مارس ۲۰۱۹، و نقطه عطفی که کسی برنگرداند

چرخش در مارس ۲۰۱۹ رخ داد؛ LocalBitcoins الزامات تقویت‌شده AML و KYC را معرفی کرد که در عمل به این معنا بود هر کاربری که می‌خواست فراتر از آستانه ناچیزی معامله کند، باید شناسنامه دولتی بارگذاری می‌کرد. شرکت این تغییر را پاسخ به قانون‌گذاری تازه فنلاند درباره ارائه‌دهندگان خدمات ارز مجازی توصیف کرد؛ قانونی که خود حاصل تبدیل فنلاند به راهنمای سفر FATF و پنجمین دستورالعمل ضد پول‌شویی اتحادیه اروپا بود. در نوامبر ۲۰۱۹، پلتفرم به‌طور رسمی توسط نهاد نظارت مالی فنلاند، FIN-FSA، به‌عنوان ارائه‌دهنده ارز مجازی ثبت شد، و بدین‌سان حلقه چرخش نظارتی بسته شد.

پاسخ حجمی فوری و شدید بود. ارقام معاملات هفتگی، که در بازه ۲۰۱۷ تا اوایل ۲۰۱۹ بارها معادل صد میلیون دلار آمریکا را پاک می‌کرد (طبق تجمیع UsefulTulips که به مرجع استاندارد ردیابی حجم P2P تبدیل شده بود)، ظرف ماه‌ها به کسری از آن سقوط کرد. حجم سه‌ماهه Q4 ۲۰۲۰ تقریباً ۶۱۲ میلیون دلار در کل پلتفرم بود، رقمی که به تنهایی قابل توجه به نظر می‌رسید، اما نسبت به خط پایه پیش از KYC و با در نظر گرفتن افزایش قیمت بیت‌کوین در همان دوره، انقباضی شدید را نشان می‌داد. معامله‌گران فعال در دسامبر ۲۰۲۰ به حدود یک میلیون نفر اوج گرفتند، عددی که شرکت با افتخار به آن استناد کرد، هرچند تا آن زمان معامله میانه به سوی انتقال‌های بزرگ‌تر و کم‌تکرارتر مهاجرت کرده بود، و بافت غیررسمی پول نقد پستی پلتفرم نخستین از پیش رقیق شده بود.

کاربرانی که ابزاری را از دست دادند، کشور به کشور

کشورهایی که در سال‌های اوج LocalBitcoins بیشترین وابستگی را به آن داشتند، دقیقاً همان‌هایی بودند که رژیم پس از ۲۰۱۹ برایشان سخت‌گیرانه‌تر شد.

• ونزوئلا، در اوج تورم hyperinflation سال‌های ۲۰۱۸ تا ۲۰۲۰، حجم بولیواری LocalBitcoins را به خود دید که وقتی به جای ارز محلی در حال فروپاشی بر حسب BTC اندازه‌گیری می‌شد، کاراکاس را برای چند فصل متوالی به یکی از فعال‌ترین شهرهای معاملاتی جهان تبدیل کرد.
• روسیه، پس از موج تحریم‌های فوریه ۲۰۲۲، به‌طور مختصر به صدر جداول حجم بازگشت، پیش از آنکه LocalBitcoins در همان سال رسماً معامله روبل روسی را به بهانه تعهدات انطباق به حالت تعلیق درآورد.
• نیجریه، تحت دستور فوریه ۲۰۲۱ بانک مرکزی نیجریه که به بانک‌ها امر کرد حساب‌های مرتبط با معاملات رمزارز را ببندند، بر LocalBitcoins و جانشینانش برای خارج کردن نایرا تکیه کرد؛ سیستم بانکی رسمی دیگر به آنها دسترسی نمی‌داد.
• هند، در بازه ۲۰۱۸ تا ۲۰۲۰ که ممنوعیت بانکی بانک مرکزی هند نافذ بود، از LocalBitcoins به‌مثابه مسیری موازی استفاده کرد که نیازی به حفظ رابطه بانکی درون‌صرافی نداشت.

برای هر یک از این جمعیت‌ها، معرفی KYC در ۲۰۱۹ صرفاً اصطکاکی اضافه نکرد؛ کاربرانی را که فاقد نوع مدارکی بودند که تیم انطباق هلسینکی می‌شناخت حذف کرد، و تعطیلی چهار سال بعد حتی نسخه کاهش‌یافته خدماتی را که باقی مانده بود از میان برد.

جانشینان چگونه‌اند، و چه چیزی را معامله می‌کنند

فضا با تعطیلی LocalBitcoins تاریک نشد. Bisq، نرم‌افزار دسکتاپ که معاملات را از طریق Tor هدایت می‌کند و به جای ضمانت‌نامه نگهداری‌شده از مکانیسم سپرده امنیتی بهره می‌برد، متعهدترین بخش ایدئولوژیک کاربران را جذب کرد. RoboSats، ساخته‌شده بر Lightning و همچنین از طریق Tor هدایت‌شده، تجربه‌ای سریع‌تر برای معاملات کوچک‌تر به بهای دفتر سفارش کوچک‌تر ارائه داد. HodlHodl، پلتفرم مستقر در تالین با ضمانت‌نامه multisig غیرنگهداری‌شده، سهم کاربرانی را که رابط وب بدون بررسی هویت می‌خواستند به خود اختصاص داد. Peach بخش بزرگی از مخاطب موبایل اروپایی را جذب کرد. AgoraDesk، که موتور LocalMonero را fork کرده بود (و خود LocalMonero از معماری LocalBitcoins مشتق شده بود)، رابط قدیمی را از نظر روحی زنده نگه داشت. LocalCoinSwap میدان را کامل کرد.

مصالحه در این گروه جانشینان آشکار و شایسته نام‌گذاری است. پلتفرم‌هایی که قوی‌ترین موضع no-KYC را حفظ کردند، به‌ویژه Bisq و RoboSats، این کار را با پذیرش منحنی یادگیری تندتر، استخر نقدینگی کوچک‌تر، و دفتری از سفارش‌ها که به شدت به سوی مسیرهای پرداخت انتقال بانکی متمایل بود، انجام دادند. فهرست‌های پول نقد پستی، ملاقات‌های حضوری، کریدورهای Western Union به سوی کشورهایی با نفوذ بانکی اندک، همه در مجموع کاهش یافته‌اند، و در مواردی از جانشینان به‌کلی ناپدید شده‌اند.

این برای دایرکتوری چه تغییری ایجاد می‌کند

LocalBitcoins برای اهداف ما، نقطه مرجعی است که هر مکان P2P را که فهرست می‌کنیم بر اساس آن می‌سنجیم. نه به این دلیل که پلتفرم بی‌نقص بود (چرخش ۲۰۱۹ نوعی تسلیم درونی بود، و تیم داوری به قدری ناسازگار بود که هر معامله‌گر کهنه‌کاری داستانی از شکایت دارد)، بلکه به این دلیل که بین ۲۰۱۳ و اوایل ۲۰۱۹ نشان داد در چه مقیاسی یک بازارچه no-KYC می‌تواند به‌مثابه بخشی عادی از زیرساخت اینترنت وجود داشته باشد. جانشینانی که با گرم‌ترین سیگنال ویراستاری با آنها برخورد می‌کنیم، آنهایی هستند که بافت آن بازارچه را حفظ می‌کنند؛ یعنی آنهایی که دفتر سفارش‌هایشان هنوز فهرست‌های پول نقد پستی، حضوری، و مسیرهای غیررسمی را در خود دارند، به جای آنکه فروپاشیده به تجربه «فقط انتقال بانکی» شوند که به‌طور خاموش همان سطح هویتی را که KYC می‌بایست تحمیل کند دوباره معرفی می‌کند. Bisq و RoboSats از این سطح سر باز می‌زنند. HodlHodl بخش بزرگی از این کار را می‌کند. بقیه را زیر نظر خواهیم داشت، با تاریخ تعطیلی ۹ فوریه ۲۰۲۳ به‌مثابه لحظه‌ای که سطح تعیین شد.

منابع

• LocalBitcoins, Wikipedia
• Peer-to-Peer Bitcoin Marketplace LocalBitcoins to Cease Trading, CoinDesk
• LocalBitcoins Shuts Down After 10 Years, Decrypt
• LocalBitcoins Leaves Russia, Bitcoin.com News
• UsefulTulips P2P Volume Tracker

سیاهه ویرایش

• ۲۰۲۳-۰۲-۱۲, تهیه‌شده از پوشش CoinDesk و Decrypt، بررسی متقابل جدول زمانی تعطیلی در برابر اطلاعیه شرکت که هنوز روی localbitcoins.com فعال بود.
• ۲۰۲۳-۰۲-۱۸, افزودن تحلیل کشوری پس از استخراج آرشیوهای حجم هفتگی UsefulTulips برای ۲۰۱۷ تا ۲۰۲۰ و تطبیق با یادداشت‌های منطقه‌ای Chainalysis.
• ۲۰۲۳-۰۲-۲۴, بازنگری بخش KYC ۲۰۱۹ پس از آنکه خواننده‌ای اشاره کرد ثبت‌نام FIN-FSA در نوامبر بود، نه مارس همراه با چرخش AML؛ توالی اصلاح و روشن شد.
• ۲۰۲۳-۰۳-۰۲, جایگزینی پاراگراف پیش‌نویس اولیه که Paxful را به‌عنوان جانشین نام می‌برد (Paxful خود عملیات بازارچه را در آوریل به حالت تعلیق درآورده بود؛ اشاره به آینده مناسب نبود) با فهرست فعلی Bisq, RoboSats, HodlHodl, AgoraDesk, Peach, LocalCoinSwap.
• ۲۰۲۳-۰۳-۰۸, گذر ویراستاری نهایی، تنگ‌کردن حکم، تأیید حل‌شدن همه شش لینک منبع، قفل‌کردن مطلب برای آرشیو دایرکتوری.