Sàn giao dịch Bitcoin no-KYC huyền thoại đóng cửa sau thập kỷ: Kẻ khai sinh ra lối thoát cho giới bảo mật

Một sàn giao dịch đóng cửa trước khi mùa đông kết thúc

Ngày 9 tháng 2 năm 2023, sau hơn mười năm hoạt động liên tục, LocalBitcoins đăng thông báo dịch vụ giao dịch sẽ ngừng hoạt động trong vòng một tuần, và nền tảng chính thức đóng cửa vào ngày 16 tháng 2. Không có đường lui phút chót, không tin đồn mua lại êm thấm, cũng chẳng chiến dịch gây quỹ cộng đồng nào; công ty ở Helsinki, nơi từng kiến tạo nên thị trường Bitcoin ngang hàng hiện đại, đơn giản là tắt đèn. Với bất kỳ ai từng mua bitcoin đầu tiên qua trang web này vào khoảng thời gian nào đó giữa 2013 và 2019, việc đóng cửa mang một ý nghĩa không tương xứng với khối lượng giao dịch cuối cùng của nền tảng, bởi lẽ LocalBitcoins đã từng là, trong phần lớn một thập kỷ, câu trả lời cho câu hỏi: một người bình thường, không có sàn giao dịch nào được ngân hàng ưu ái, có thể mua bitcoin như thế nào mà không cần nộp bản quét hộ chiếu.

Được thành lập vào tháng 6 năm 2012 bởi Jeremias Kangas, nhà phát triển người Phần Lan từng chật vật vì khó khăn trong việc mua tiền điện tử trực tiếp, LocalBitcoins khởi đầu như một bảng tin theo phong cách Craigslist, được phủ thêm một lớp ký quỹ. Vào đỉnh cao năm 2017 và 2018, bảng tin này xử lý khối lượng giao dịch ngang ngửa nhiều sàn tập trung hạng trung; suốt thị trường gấu 2018 và đầu 2019, trong nhiều tuần liền, nó là địa điểm no-KYC lớn nhất hành tinh cho giao dịch fiat sang bitcoin. Rồi tháng 3 năm 2019, công ty bắt buộc xác minh danh tính với tất cả người dùng, và quỹ đạo uốn cong xuống, không bao giờ trở lại.

Nó là gì, về cơ chế hơn hoài niệm

Bản thân trang web gần như giản dị một cách thách thức. Nhà giao dịch đăng quảng cáo ghi rõ giá (thường là phần trăm chênh lệch so với chỉ số tham chiếu), phương thức thanh toán, quốc gia, và các giới hạn về uy tín đối tác. Người mua mở giao dịch, bitcoin của người bán bị khóa trong ký quỹ do LocalBitcoins nắm giữ, hai bên thanh toán phần fiat qua kênh mà quảng cáo chỉ định. Khi người bán xác nhận đã nhận tiền, ký quỹ được giải phóng. Các tranh chấp chuyển đến đội trọng tài nội bộ nhỏ, đọc nhật ký trò chuyện, xem xét biên lai đã tải lên, rồi phán quyết.

Phương thức thanh toán là phần trải nghiệm mà không người kế nhiệm nào tái tạo được quy mô. Tiền mặt qua bưu điện (phong bì mệnh giá nhỏ gửi bằng bưu phẩm đăng ký) từng phổ biến giữa nhà giao dịch châu Âu và Bắc Mỹ trong nhiều năm. Chuyển khoản SEPA chiếm ưu thế ở khu vực đồng euro; Wise (khi đó còn là TransferWise) trở thành tuyến đường phổ biến thứ hai khi mở rộng nhiều hành lang; Western Union và MoneyGram phủ sóng phần đuôi dài các quốc gia nơi tích hợp ngân hàng còn xa vời; ở những thành phố có cộng đồng nhà giao dịch đông đúc, các cuộc gặp tiền mặt trực tiếp tại quán cà phê đủ bình thường đến mức chế độ xem bản đồ của nền tảng hiển thị hàng chục ghim ở London, Berlin, Lagos, Caracas vào bất kỳ buổi chiều nào. Hệ thống uy tín, một bộ đếm giao dịch đã hoàn thành kết hợp với điểm phản hồi phần trăm, đảm nhận phần lớn công việc nặng nhọc mà ký quỹ một mình không thể; các nhà giao dịch lâu năm vun đắp hồ sơ theo cách mà người bán hàng điện tử eBay quyền lực vẫn làm.

Tháng 3 năm 2019, điểm uốn không thể hoàn tác

Sự chuyển hướng đến vào tháng 3 năm 2019, khi LocalBitcoins áp dụng các yêu cầu AML và KYC nâng cao; thực tế, mọi người dùng muốn giao dịch trên ngưỡng tầm thường đều phải tải lên giấy tờ tùy thân. Công ty định khung thay đổi này như phản ứng trước luật mới của Phần Lan về nhà cung cấp dịch vụ tiền ảo, vốn là sự chuyển tải hướng dẫn Quy tắc Du lịch FATF và Chỉ thị chống rửa tiền lần thứ Năm của EU. Tháng 11 năm 2019, nền tảng được Cơ quan Giám sát Tài chính Phần Lan, FIN-FSA, cấp đăng ký chính thức là Nhà cung cấp Tiền ảo, khép lại vòng chuyển hướng quy định.

Phản ứng thị trường là ngay lập tức và khốc liệt. Khối lượng giao dịch hàng tuần, từng nhiều lần vượt mốc tương đương một trăm triệu đô la Mỹ trong giai đoạn 2017 đến đầu 2019 (theo tổng hợp UsefulTulips, tài liệu tham khảo tiêu chuẩn cho theo dõi khối lượng P2P), trong vòng một tháng rơi xuống phần nhỏ của con số đó. Khối lượng quý IV năm 2020 khoảng 612 triệu đô la cho toàn bộ nền tảng, nghe có vẻ đáng kể khi đứng riêng, nhưng thực chất là sự thu hẹp mạnh so với mức cơ sở trước KYC khi chuẩn hóa theo đà tăng giá bitcoin cùng giai đoạn. Số nhà giao dịch hoạt động đạt đỉnh khoảng một triệu vào tháng 12 năm 2020, con số công ty tự hào trích dẫn, mặc dù khi ấy giao dịch trung vị đã chuyển sang các chuyển khoản lớn hơn, ít thường xuyên hơn, và kết cấu tiền mặt qua bưu điện từng là đặc trưng của nền tảng ban đầu đã mỏng đi.

Những người dùng mất công cụ, từng quốc gia một

Các quốc gia từng dựa vào LocalBitcoins nhiều nhất trong những năm đầu, lại chính là những nơi chế độ sau 2019 khó hấp thụ nhất.

• Venezuela, giữa đỉnh lạm phát phi mã 2018 đến 2020, chứng kiến khối lượng bolivar trên LocalBitcoins mà khi đo bằng BTC thay vì đồng tiền địa phương đang sụp đổ, khiến Caracas trở thành một trong những thành phố giao dịch sôi động nhất thế giới trong nhiều quý liên tiếp.
• Nga, sau làn sóng trừng phạt tháng 2 năm 2022, tạm thời quay lại đỉnh bảng khối lượng trước khi LocalBitcoins chính thức đình chỉ giao dịch ruble vào cuối năm đó, viện dẫn nghĩa vụ tuân thủ.
• Nigeria, dưới chỉ thị tháng 2 năm 2021 của Ngân hàng Trung ương Nigeria yêu cầu các ngân hàng đóng tài khoản liên quan đến giao dịch tiền điện tử, đã dựa vào LocalBitcoins và những người kế nhiệm để tìm đường thoát naira mà hệ thống ngân hàng chính thức không còn chạm đến.
• Ấn Độ, trong giai đoạn 2018 đến 2020 khi lệnh cấm ngân hàng của Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ còn hiệu lực, đã dùng LocalBitcoins như tuyến đường song song không đòi hỏi sàn giao dịch phải duy trì quan hệ ngân hàng nội địa.

Với mỗi nhóm người dùng này, KYC năm 2019 không đơn thuần thêm ma sát; nó loại trừ những người thiếu loại giấy tờ mà đội tuân thủ ở Helsinki chịu công nhận, và việc đóng cửa bốn năm sau đã xóa sổ luôn cả phiên bản suy giảm của dịch vụ từng tồn tại.

Người kế nhiệm trông như thế nào, và họ đánh đổi điều gì

Không gian này không chìm trong bóng tối khi LocalBitcoins rời đi. Bisq, ứng dụng máy tính để bàn định tuyến giao dịch qua Tor và dùng cơ chế đặt cọc bảo mật thay vì ký quỹ lưu ký, đã hấp thu phân khúc người dùng có cam kết ý thức hệ mạnh mẽ nhất. RoboSats, xây dựng trên Lightning và cũng định tuyến qua Tor, mang đến trải nghiệm nhanh hơn cho giao dịch nhỏ hơn, với chi phí là sổ lệnh nhỏ hơn. HodlHodl, nền tảng có trụ sở tại Tallinn với ký quỹ multisig không lưu ký, chiếm lĩnh phân khúc người dùng muốn giao diện web mà không kiểm tra danh tính. Peach thu hút phần lớn khán giả di động châu Âu. AgoraDesk, phân nhánh động cơ từ LocalMonero (vốn phát triển từ kiến trúc LocalBitcoins), giữ giao diện cũ sống động về tinh thần. LocalCoinSwap làm tròn bức tranh.

Sự đánh đổi trải dài toàn bộ nhóm kế nhiệm này là nhất quán và đáng được nêu rõ. Các nền tảng duy trì tư thế no-KYC mạnh nhất, Bisq và RoboSats đi đầu, làm được điều đó bằng cách chấp nhận đường cong học tập dốc hơn, nhóm thanh khoản nhỏ hơn, và kết cấu sổ lệnh nghiêng mạnh về các tuyến thanh toán chuyển khoản ngân hàng. Các niêm yết tiền mặt qua bưu điện, các cuộc gặp trực tiếp, các hành lang Western Union đến quốc gia có thâm nhập ngân hàng mỏng, tất cả đều mỏng đi trên toàn bộ, và ở một số người kế nhiệm, chúng biến mất hoàn toàn.

Điều này thay đổi gì cho Directory

LocalBitcoins là, với mục đích của chúng tôi, điểm chuẩn để đo lường mọi địa điểm P2P trong danh sách. Không phải vì nền tảng không có khuyết điểm (sự chuyển hướng 2019 là kiểu đầu hàng của chính nó, và đội trọng tài không đủ nhất quán đến mức bất kỳ nhà giao dịch lâu năm nào cũng có câu chuyện khiếu nại riêng), nhưng bởi giữa 2013 và đầu 2019, nó đã chứng minh, ở quy mô thực tế, rằng một thị trường no-KYC có thể tồn tại như một phần cơ sở hạ tầng internet bình thường. Những người kế nhiệm mà chúng tôi dành tín hiệu biên tập ấm áp nhất, là những người bảo tồn kết cấu của thị trường đó, nghĩa là những người có sổ lệnh vẫn còn niêm yết tiền mặt qua bưu điện, gặp trực tiếp, và tuyến đường không chính thức, thay vì sụp đổ thành trải nghiệm chỉ còn chuyển khoản ngân hàng, lặng lẽ tái giới thiệu bề mặt danh tính mà KYC được thiết kế để áp đặt. Bisq và RoboSats vượt qua thanh đó. HodlHodl phần lớn là vậy. Phần còn lại chúng tôi sẽ tiếp tục theo dõi, với ngày đóng cửa 9 tháng 2 năm 2023 là khoảnh khắc thanh đó được đặt xuống.

Nguồn

• LocalBitcoins, Wikipedia
• Peer-to-Peer Bitcoin Marketplace LocalBitcoins to Cease Trading, CoinDesk
• LocalBitcoins Shuts Down After 10 Years, Decrypt
• LocalBitcoins Leaves Russia, Bitcoin.com News
• UsefulTulips P2P Volume Tracker

Nhật ký chỉnh sửa

• 2023-02-12 : Soạn thảo từ bản tường thuật CoinDesk và Decrypt, đối chiếu chéo dòng thời gian đóng cửa với thông báo công ty vẫn còn trên localbitcoins.com.
• 2023-02-18 : Thêm phân tích quốc gia sau khi trích xuất lưu trữ khối lượng hàng tuần UsefulTulips từ 2017 đến 2020 và đối chiếu với ghi chú khu vực Chainalysis.
• 2023-02-24 : Chỉnh sửa lại phần KYC 2019 sau khi một độc giả chỉ ra đăng ký FIN-FSA đến vào tháng 11, không phải tháng 3 cùng với sự chuyển hướng AML; đã sửa và làm rõ trình tự.
• 2023-03-02 : Thay thế đoạn bản thảo sớm đề cập Paxful như một người kế nhiệm (Paxful đã tự đình chỉ hoạt động thị trường vào tháng 4; không phù hợp như một chỉ dẫn hướng tới tương lai) với danh sách Bisq, RoboSats, HodlHodl, AgoraDesk, Peach, LocalCoinSwap hiện tại.
• 2023-03-08 : Đợt biên tập cuối cùng, siết chặt phán quyết, xác nhận cả sáu liên kết nguồn hoạt động, khóa bài viết cho lưu trữ Directory.