تاريخ 9 مارس 2023 ·8 دقيقة قراءة

سوقُ بيتكوين رائدٌ أغلق أبوابَه بعد عقدٍ من التحايل على هويّات المستخدمين

في التاسع من فبراير 2023، أطفأت منصة هلسنكي التي أسست لعصر تداول Bitcoin من نظير إلى نظير دون KYC شمعتها بعد عقدٍ من الزمن؛ فما الذي دفعها لتغيير مسارها عام 2019، ومن يدفع ثمن فقدان هذه الأداة اليوم، وماذا تفرّط به البدائل التي حلّت محلها؟

The Editors

Editorial desk

سوق أغلق أبوابه قبل أن ينتهي الشتاء

في التاسع من فبراير 2023، وبعد أكثر من عشر سنوات من العمل المتواصل، أصدرت LocalBitcoins بيانًا أعلنت فيه توقف خدمات التداول خلال أسبوع، وإغلاق المنصة بالكامل في السادس عشر من الشهر ذاته. لم يكن ثمة انعطافة أخيرة، ولا شائعة استحواذ أنيقة، ولا حملة تمويل جماعي أنقذت الموقف؛ فقد أطفأت الشركة الفنلندية، التي ابتكرت بفعالية السوق الحديثة لتداول Bitcoin من نظير إلى نظير، أنوارها دون ضجيج. لمن اشترى أولى عملاته من المنصة بين عامي 2013 و2019، حمل الإغلاق وقعًا يفوق حجم التداول الذي كانت المنصة تسجله في أيامها الأخيرة، إذ ظلت LocalBitcoins، طوال معظم عقد من الزمن، الجواب على سؤال ملح: كيف يحصل الشخص العادي، بلا علاقة مصرفية مع صرافة، على Bitcoin دون أن يسلّم مسحًا لجواز سفره.

أسستها جيريمياس كانغاس، مطور فنلندي يئس من صعوبة شراء العملات شخصيًا، في يونيو 2012. بدأت LocalBitcoins كلوحة إعلانات على غرار Craigslist، مع آلية ضمان مالية ملحقة. في سنتي الذروة 2017 و2018، كانت تلك اللوحة تسجل أحجامًا تنافست مع صرافات مركزية متوسطة الحجم، وخلال سوق الهبوط 2018 حتى أوائل 2019، كانت في أسابيع عديدة أكبر سوق no-KYC لتداول العملات الورقية مقابل Bitcoin على وجه الأرض. ثم، في مارس 2019، فرضت الشركة التحقق من الهوية إلزاميًا على جميع المستخدمين، فانحدر المنحنى دون أن يتعافى يومًا.

ما كان عليه، بالآليات لا بالحنين

كان الموقع بحد ذاته تحديًا في البساطة. ينشر التاجر إعلانًا يحدد فيه السعر (غالبًا بعلاوة أو خصم نسبي عن مؤشر مرجعي مختار)، وطريقة الدفع، والبلد، وأي شروط تتعلق بسمعة الطرف المقابل. يفتح المشتري صفقة، تُحجز Bitcoin البائع في ضمان لدى LocalBitcoins، ويتفاوض الطرفان على الجانب الورقي من الصفقة عبر أي قناة حددها الإعلان. بمجرد تأكيد البائع استلام المبلغ، يُطلق الضمان. كانت المنازعات تُحال إلى فريق تحكيم داخلي صغير، يقرأ سجل المحادثة، ويفحص الإيصالات المرفقة، ويصدر حكمه.

كانت طرق الدفع هي الجانب الذي لم يُكرره أي خلف على نطاق واسع بما يكفي. ظل النقد عبر البريد (أظرف بأوراق من فئات صغيرة، مرسلة بالبريد المسجل) شائعًا بين التجار الأوروبيين وشمال أمريكيين لسنوات. هيمنت تحويلات SEPA على منطقة اليورو؛ صار Wise (آنذاك TransferWise) ثاني أكثر القنوات استخدامًا بمجرد توسيع الممرات؛ غطت Western Union وMoneyGram الذيل الطويل من البلدان التي لم تصلها التكاملات المصرفية؛ وفي المدن ذات الكثافة السكانية من التجار، كانت لقاءات النقد وجهًا لوجه في المقاهي أمرًا طبيعيًا، بما يكفي لأن تظهر خريطة المنصة عشرات العلامات في لندن وبرلين ولاغوس وكاراكاس في أي بعد ظهر.

مارس 2019، والمنعطف الذي لم يتراجع عنه أحد

جاء التحول في مارس 2019، حين فرضت LocalBitcoins متطلبات AML وKYC مشددة، عناها في الواقع أن كل من أراد التداول فوق حد تافه وجب عليه رفع هوية حكومية. بررت الشركة التغيير بأنه استجابة لتشريعات فنلندية جديدة بشأن مقدمي خدمات العملات الافتراضية، وهي بذاتها تنفيذ فنلندا لتوجيه FATF Travel Rule وتوجيه الاتحاد الأوروبي الخامس لمكافحة غسل الأموال. في نوفمبر 2019، سُجلت المنصة رسميًا كمقدم عملات افتراضية لدى هيئة الرقابة المالية الفنلندية FIN-FSA، فأُغلقت الحلقة على التحول التنظيمي.

كانت رد فعل الحجم فورية وقاسية. الأرقام الأسبوعية للتداول، التي تجاوزت مرارًا ما يعادل مئة مليون دولار أمريكي بين عامي 2017 وأوائل 2019 (وفقًا لتجميع UsefulTulips الذي صار المرجع القياسي لتتبع حجم P2P)، انهارت خلال أشهر إلى جزء يسير من ذلك. بلغ الحجم ربع السنوي في الربع الرابع من 2020 نحو 612 مليون دولار عبر المنصة بأسرها، رقم يبدو ضخمًا بمعزل عن سياقه لكنه يمثل انكماشًا حادًا عن خط الأساس ما قبل KYC، حين يُوزن بتقدير سعر Bitcoin خلال الفترة ذاتها. بلغ عدد التجار النشطين ذروته بنحو مليون في ديسمبر 2020، رقم تباهت به الشركة، رغم أن التداول المتوسط كان قد هاجر حينها نحو تحويلات أكبر وأقل تكرارًا، وكان النقد العادي عبر البريد، ملمح المنصة المبكرة، قد ترقق فعلًا.

المستخدمون الذين فقدوا أداة، بلدًا تلو الأخرى

كانت البلدان التي اعتمدت على LocalBitcoins كثافيًا في سنوات انفتاحها، هي بالضبط تلك التي وجدت في النظام ما بعد 2019 أصعب استيعابًا.

فنزويلا، في ذروة التضخم المفرط بين عامي 2018 و2020، سجلت على LocalBitcoins أحجامًا بالبوليفار، حين تُقاس بـ BTC لا بالعملة المحلية المنهارة، جعلت كاراكاس إحدى أكثر مدن التداول نشاطًا في العالم لأرباع متتالية.
روسيا، بعد موجة العقوبات في فبراير 2022، عادت مؤقتًا إلى قمة جداول الحجم، قبل أن تعلق LocalBitcoins رسميًا تداول الروبل الروسي في وقت لاحق من ذلك العام، مستندةً إلى التزامات تنظيمية.
نيجيريا، بموجب توجيه البنك المركزي في فبراير 2021 الذي أمر البنوك بإغلاق الحسابات المرتبطة بتداول العملات المشفرة، اعتمدت على LocalBitcoins وخلفائها لمخارج نايرية لم يعد النظام المصرفي الرسمي يلمسها.
الهند، بين عامي 2018 و2020 حين كان حظر البنك المركزي الهندي المصرفي ساري المفعول، استخدمت LocalBitcoins كمسار موازٍ لا يتطلب من الصرافة الحفاظ على علاقة مصرفية محلية.

لكل هذه الفئات، لم يُدخل KYC في 2019 احتكاكًا فحسب؛ بل استبعد مستخدمين يفتقرون إلى نوع الوثائق التي يمكن لفريق الامتثال في هلسنكي التعرف عليها، وأزال الإغلاق بعد أربع سنوات حتى النسخة المخففة من الخدمة التي نجت.

كيف تبدو الخلفاء، وماذا تضحي به

لم يظل المجال خاويًا حين أغلقت LocalBitcoins. استوعب Bisq، تطبيق سطح مكتب يوجه التداولات عبر Tor ويستخدم آلية وديعة تأمين بدلًا من الضمان الاحتجازي، الجزء الأكثر التزامًا أيديولوجيًا من القاعدة. قدّم RoboSats، المبني على Lightning وموجه كذلك عبر Tor، تجربة أسرع للصفقات الأصغر، بدفتر أوامر أقل كثافة. أخذ HodlHodl، منصة مقرها تالين بضمان متعدد التوقيع غير احتجازي، شريحة من يريدون واجهة ويب دون فحص هوية. التقط Peach الجمهور الأوروبي المتنقل. حافظ AgoraDesk، الذي شقّ محرك LocalMonero (وهو نفسه مشتق من بنية LocalBitcoins)، على الروح القديمة حية. أكمل LocalCoinSwap المشهد.

التضحية في هذه الفئة الخلفة متسقة، وتستحق التسمية. المنصات التي حافظت على أقوى موقف no-KYC، Bisq وRoboSats على رأسها، فعلت ذلك بثمن: منحنى تعلم حاد، وسيولة أقل، ودفتر أوامر يميل بشدة نحو مسارات الدفع المصرفية. قوائم النقد عبر البريد، واللقاءات الشخصية، وممرات Western Union إلى البلدان ذات النفاذ المصرفي الضعيف، كلها تراجعت عبر الخط، وعلى كثير من الخلفاء اختفت تمامًا.

ما يغيّره هذا للدليل

LocalBitcoins هي، لغاياتنا، نقطة المرجع التي نقيس بها كل سوق P2P ندرجه. ليس لأن المنصة كانت بلا عيوب (كان تحول 2019 استسلامًا من نوع ما، وكان فريق التحكيم غير متسق بما يكفي لأي تاجر قديم ألا تكون له قصة شكوى)، بل لأنها بين عامي 2013 وأوائل 2019 أثبتت، على نطاق واسع، أن سوق no-KYC يمكن أن يوجد كجزء عادي من بنية الإنترنت التحتية. الخلفاء الذين نتعامل معهم بأدفأ إشارة تحريرية هم الذين يحافظون على ملمس ذلك السوق؛ أي الذين لا تزال في دفاتر أوامرهم قوائم النقد عبر البريد، واللقاءات الشخصية، والمسالك غير الرسمية، بدلًا أن ينزلقوا بهدوء إلى تجربة تحويلات مصرفية صرفة تعيد على نحو سطحي الهوية التي كان KYC مُقصَّدًا لفرضها. يتجاوز Bisq وRoboSats هذا الحاجز. يتجاوزه HodlHodl في الغالب. الباقي سنظل نراقبهم، مع تاريخ الإغلاق 9 فبراير 2023 كاللحظة التي وُضع فيها الحاجز.

المصادر

سجل التعديلات

2023-02-12 : صياغة من تغطية CoinDesk وDecrypt، التحقق المتبادل لجدول الإغلاق مقابل إشعار الشركة لا يزال حيًا على localbitcoins.com.
2023-02-18 : إضافة التفصيل البلدي بعد سحب أرشيفات الحجم الأسبوعية UsefulTulips لـ 2017 إلى 2020 وتوافقها مع ملاحظات Chainalysis الإقليمية.
2023-02-24 : إعادة صياغة قسم KYC 2019 بعد أن أشار قارئ إلى أن تسجيل FIN-FSA جاء في نوفمبر، وليس مارس إلى جانب تحول AML؛ تصحيح وتوضيح التسلسل.
2023-03-02 : استبدال فقرة مسودة مبكرة تسمي Paxful كخلف (كان Paxful نفسه قد علق عمليات السوق في أبريل؛ غير مناسب كمؤشر مستقبلي) بالقائمة الحالية Bisq، RoboSats، HodlHodl، AgoraDesk، Peach، LocalCoinSwap.
2023-03-08 : مرور تحريري نهائي، تشديد الحكم، تأكيد أن جميع روابط المصادر الستة تعمل، قفل المقالة لأرشيف الدليل.

استعراض الدليل

ابحث عن خدمة بدون KYC لما تحتاجه.

افتح الدليل