ตลาดกลาง no-KYC ที่ "ประดิษฐ์" Bitcoin P2P ปิดฉาก 10 ปี ก่อนหนาวผ่าน

ตลาดกลางที่ปิดตัวลงก่อนฤดูหนาวจะจบ

เมื่อวันที่ 9 กุมภาพันธ์ 2023 หลังจากดำเนินงานมากว่าสิบปี LocalBitcoins โพสต์ประกาศว่าบริการซื้อขายจะหยุดให้บริการภายในสัปดาห์นั้น และแพลตฟอร์มจะปิดตัวสมบูรณ์ในวันที่ 16 กุมภาพันธ์ ไม่มีการเปลี่ยนทิศทางในนาทีสุดท้าย ไม่มีข่าวลือการเข้าซื้อกิจการที่นุ่มนวล ไม่มีการระดมทุนจากชุมชน; บริษัทในเฮลซิงกิที่เป็นผู้บุกเบิกตลาดกลาง Bitcoin แบบ peer-to-peer สมัยใหม้อย่างแท้จริงก็เพียงแค่ดับไฟลง สำหรับผู้ที่ซื้อ bitcoin ครั้งแรกผ่านเว็บไซต์ในช่วงปี 2013 ถึง 2019 การปิดตัวลงนี้มีความหนักอึ้งไม่สมส่วนกับปริมาณที่แพลตฟอร์มยังเคลื่อนไหวอยู่ในช่วงท้าย เพราะตลอดส่วนใหญ่ของทศวรรษนั้น LocalBitcoins เป็นคำตอบของคำถามว่า คนธรรมดาที่ไม่มีบัญชีกระเป๋าเงินที่เป็นมิตรกับธนาคาร จะหา bitcoin ได้อย่างไรโดยไม่ต้องส่งสำเนาหนังสือเดินทาง

Jeremias Kangas นักพัฒนาชาวฟินแลนด์ที่รู้สึกหงุดหงิดกับความยากลำบากในการซื้อเหรียญด้วยตนเอง ก่อตั้ง LocalBitcoins ขึ้นในเดือนมิถุนายน 2012 โดยเริ่มต้นเป็นกระดานข่าวสไตล์ Craigslist ที่มีเลเยอร์เอสโครว์เชื่อมต่ออยู่ด้านบน ในช่วงพีคของปี 2017 และ 2018 กระดานข่าวนี้ทำยอดที่แข่งขันได้กับตลาดกลางแบบรวมศูนย์หลายแห่งในระดับกลาง และตลอดตลาดหมีของปี 2018 ถึงต้นปี 2019 ในหลายสัปดาห์มันเป็นสถานที่ no-KYC ที่ใหญ่ที่สุดสำหรับการซื้อขาย fiat-to-bitcoin บนโลก จากนั้นในเดือนมีนาคม 2019 บริษัทนำการยืนยันตัวตนบังคับสำหรับผู้ใช้ทุกคน และเส้นทางโค้งก็โค้งลงในแบบที่ไม่เคยกลับตัว

มันคืออะไร ในแง่กลไกมากกว่าความคิดถึง

ตัวเว็บไซต์เองเรียบง่ายแทบจะดื้อรั้น เทรดเดอร์โพสต์โฆษณาระบุราคา (มักเสนอในรูปแบบพรีเมียมหรือส่วนลดเปอร์เซ็นต์จากดัชนีอ้างอิงที่เลือก) วิธีการชำระเงิน ประเทศ และข้อจำกัดใดๆ เกี่ยวกับชื่อเสียงของคู่ค้า เมื่อผู้ซื้อเปิดการซื้อขาย bitcoin ของผู้ขายจะถูกล็อกในเอสโครว์แบบฝากข้อมูลโดย LocalBitcoins และทั้งสองฝ่ายชำระส่วน fiat ผ่านช่องทางที่โฆษณาระบุ เมื่อผู้ขายยืนยันการรับเงิน เอสโครว์จึงปล่อย ข้อพิพาทส่งไปยังทีมอนุญาโตตุลาการภายในคณะเล็กๆ ที่อ่านบันทึกแชท ตรวจสอบใบเสร็จที่อัปโหลด และตัดสิน

วิธีการชำระเงินเป็นส่วนของประสบการณ์ที่ไม่มีผู้สืบทอดรายใดทำซ้ำได้ในระดับใหญ่ เงินสดทางไปรษณีย์ (ซองธนบัตรมูลค่าต่ำส่งแบบลงทะเบียน) ได้รับความนิยมระหว่างเทรดเดอร์ในยุโรปและอเมริกาเหนือเป็นเวลาหลายปี การโอน SEPA ครอบงำยูโรโซน; Wise (เดิมชื่อ TransferWise) กลายเป็นช่องทางยอดนิยมอันดับสองเมื่อเพิ่มเส้นทางมากขึ้น; Western Union และ MoneyGram ครอบคลุมหางยาวของประเทศที่การเชื่อมต่อธนาคารไม่ถึง; และในเมืองที่มีประชากรเทรดเดอร์คล่องแคล่ว การพบปะเงินสดต่อหน้าในร้านกาแฟเป็นเรื่องปกติถึงขนาดที่มุมมองแผนที่ของแพลตฟอร์มแสดงหมุดหลายสิบหมุดในลอนดอน เบอร์ลิน ลากอส และการากัสในช่วงบ่ายใดๆ ระบบชื่อเสียง ซึ่งนับจำนวนการซื้อขายที่เสร็จสมบูรณ์คู่กับคะแนนความพึงพอใจเป็นเปอร์เซ็นต์ ทำหน้าที่หนักที่สุดส่วนหนึ่งที่เอสโครว์อย่างเดียวทำไม่ได้ และเทรดเดอร์ระยะยาวบำรุงรักษาโปรไฟล์ของตนในแบบที่ผู้ขายระดับพาวเวอร์บน eBay จะทำ

มีนาคม 2019 และจุดเปลี่ยนที่ไม่มีใครเลิกทำ

การเปลี่ยนทิศทางเกิดขึ้นในเดือนมีนาคม 2019 เมื่อ LocalBitcoins นำข้อกำหนด AML และ KYC ที่เข้มงวดขึ้น ซึ่งในทางปฏิบัติหมายความว่าผู้ใช้ทุกคนที่ต้องการซื้อขายเหนือเกณฑ์เล็กน้อยต้องอัปโหลดบัตรประจำตัวประชาชน บริษัทอธิบายการเปลี่ยนแปลงว่าเป็นการตอบสนองต่อกฎหมายฟินแลนด์ฉบับใหม่ว่าด้วยผู้ให้บริการสกุลเงินเสมือน ซึ่งตัวเองเป็นการถ่ายโอนคำแนะนำ FATF Travel Rule และคำสั่งต่อต้านการฟอกเงินฉบับที่ห้าของสหภาพยุโรป ในเดือนพฤศจิกายน 2019 แพลตฟอร์มจดทะเบียนอย่างเป็นทางการเป็นผู้ให้บริการสกุลเงินเสมือนกับหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของฟินแลนด์ FIN-FSA ปิดวงจรการเปลี่ยนทิศทางด้านกำกับดูแล

ตัวเลขการซื้อขายรายสัปดาห์ตอบสนองทันทีและรุนแรง ยอดที่เคยทะลุหนึ่งร้อยล้านดอลลาร์สหรัฐซ้ำแล้วซ้ำเล่าในช่วง 2017 ถึงต้น 2019 (ตามการรวบรวมของ UsefulTulips ที่กลายเป็นมาตรฐานอ้างอิงสำหรับการติดตามปริมาณ P2P) ลดลงภายในไม่กี่เดือนเหลือเศษเสี้ยวของยอดเดิม ปริมาณรายไตรมาสในไตรมาส 4 ปี 2020 อยู่ที่ประมาณ 612 ล้านดอลลาร์ทั่วทั้งแพลตฟอร์ม ตัวเลขที่ฟังดูมีนัยสำคัญเมื่อแยกพิจารณา แต่แท้จริงแล้วเป็นการหดตัวอย่างมากจากฐานก่อน KYC เมื่อปรับตามการเพิ่มขึ้นของราคา bitcoin ในช่วงเดียวกัน เทรดเดอร์ที่ใช้งานอยู่ทะยานขึ้นสูงสุดที่ประมาณหนึ่งล้านคนในเดือนธันวาคม 2020 ตัวเลขที่บริษัทอ้างอย่างภาคภูมิใจ แม้ว่าในตอนนั้นการซื้อขายที่เป็นกลางได้เปลี่ยนไปสู่การโอนที่ใหญ่ขึ้น ถี่น้อยลง และพื้นผิวการซื้อขายเงินสดทางไปรษณีย์แบบลำลองของแพลตฟอร์มช่วงต้นก็เบาบางลงไปแล้ว

ผู้ใช้ที่เสียเครื่องมือไป แยกตามประเทศ

ประเทศที่พึ่งพา LocalBitcoins มากที่สุดในช่วงปีเปิดกว้าง กลับเป็นประเทศที่ระบบหลัง 2019 ยากจะยอมรับได้มากที่สุดพอดี

• เวเนซุเอลา ในช่วงพีคเงินเฟ้อสูงปรี๊ดของ 2018 ถึง 2020 ปริมาณโบลิวาร์ของ LocalBitcoins เมื่อวัดเป็นหน่วย BTC แทนสกุลเงินท้องถิ่นที่กำลังล่มสลาย ทำให้การากัสเป็นหนึ่งในเมืองซื้อขายที่คล่องแคล่วที่สุดในโลกสำหรับหลายไตรมาสติดต่อกัน
• รัสเซีย หลังคลื่นคว่ำบาตรเดือนกุมภาพันธ์ 2022 กลับมาอยู่บนสุดของตารางปริมาณชั่วคราว ก่อนที่ LocalBitcoins จะระงับการซื้อขายรูเบิลรัสเซียอย่างเป็นทางการในปีนั้น อ้างถึงภาระผูกพันด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
• ไนจีเรีย ภายใต้คำสั่งของธนาคารกลางไนจีเรียในเดือนกุมภาพันธ์ 2021 ที่สั่งให้ธนาคารปิดบัญชีที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขายคริปโต พึ่งพา LocalBitcoins และผู้สืบทอดสำหรับช่องทางออกนาอิราที่ระบบธนาคารอย่างเป็นทางการไม่แตะต้องอีกต่อไป
• อินเดีย ในช่วง 2018 ถึง 2020 เมื่อคำสั่งห้ามธนาคารของธนาคารสำรองอินเดียมีผลบังคับใช้ ใช้ LocalBitcoins เป็นรางคู่ขนานที่ไม่ต้องการให้ตลาดกลางรักษาความสัมพันธ์ธนาคารภายในประเทศ

สำหรับประชากรแต่ละกลุ่มนี้ การนำ KYC เข้ามาในปี 2019 ไม่ได้เพิ่มแค่ความไม่สะดวก; มันแยกผู้ใช้ที่ขาดเอกสารประเภทที่ทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบในเฮลซิงกิจะยอมรับ และการปิดตัวสี่ปีต่อมาก็ลบแม้แต่เวอร์ชันที่ลดรูปของบริการที่ยังอยู่รอด

ผู้สืบทอดเป็นอย่างไร และพวกเขาแลกเปลี่ยนอะไรทิ้งไป

พื้นที่นี้มืดมนลงเมื่อ LocalBitcoins ปิดตัวไปไม่ได้ Bisq แอปพลิเคชันเดสก์ท็อปที่เส้นทางการซื้อขายผ่าน Tor และใช้กลไกเงินฝากประกันแทนเอสโครว์แบบฝากข้อมูล ดูดซับส่วนที่มุ่งมั่นทางอุดมการณ์มากที่สุดของฐานผู้ใช้ RoboSats สร้างบน Lightning และเช่นเดียวกันเส้นทางผ่าน Tor มอบประสบการณ์ที่เร็วกว่าสำหรับการซื้อขายขนาดเล็ก ด้วยค่าใช้จ่ายของบัญชีคำสั่งซื้อที่เล็กกว่า HodlHodl แพลตฟอร์มตั้งอยู่ที่ทาลลินน์ด้วยเอสโครว์ multisig แบบไม่ฝากข้อมูล รับส่วนของผู้ใช้ที่ต้องการอินเทอร์เฟซเว็บโดยไม่ตรวจสอบตัวตน Peach เก็บกวาดผู้ชมมือถือในยุโรปส่วนใหญ่ AgoraDesk ซึ่ง fork เครื่องยนต์ของ LocalMonero (ตัวเองสืบทอดสถาปัตยกรรมของ LocalBitcoins) รักษาอินเทอร์เฟซเก่าให้มีชีวิตในจิตวิญญาณ LocalCoinSwap ปิดท้ายสนาม

การแลกเปลี่ยนทั่วกลุ่มผู้สืบทอดนี้สอดคล้องกันและควรระบุชื่อ แพลตฟอร์มที่รักษาท่าที no-KYC ที่แข็งแกร่งที่สุด Bisq และ RoboSats เป็นหลัก ทำได้โดยยอมรับเส้นโค้งการเรียนรู้ที่ชันกว่า สภาคล่องที่เล็กกว่า และพื้นผิวบัญชีคำสั่งซื้อที่เอนเข้าหารางการโอนธนาคาร รายการเงินสดทางไปรษณีย์ การพบปะต่อหน้า ทางเดิน Western Union เข้าประเทศที่การเจาะธนาคารบาง ทั้งหมดนั้นบางลงทั่วกระดาน และในผู้สืบทอดหลายรายพวกเขาหายไปอย่างสิ้นเชิง

สิ่งนี้เปลี่ยนแปลงอะไรสำหรับ Directory

LocalBitcoins สำหรับวัตถุประสงค์ของเรา เป็นจุดอ้างอิงที่เราวัดตลาดกลาง P2P ทุกแห่งที่ลงรายการ ไม่ใช่เพราะแพลตฟอร์มปราศจากข้อบกพร่อง (การเปลี่ยนทิศทางในปี 2019 เป็นการยอมจำนนประเภทหนึ่งของตัวเอง และทีมอนุญาโตตุลาการไม่สม่ำเสมอพอที่เทรดเดอร์ระยะยาวทุกคนจะไม่มีเรื่องร้องเรียน) แต่เพราะระหว่างปี 2013 และต้นปี 2019 มันได้แสดงให้เห็นในระดับใหญ่ว่า ตลาดกลาง no-KYC สามารถมีอยู่เป็นส่วนปกติของโครงสร้างพื้นฐานอินเทอร์เน็ตได้ ผู้สืบทอดที่เราปฏิบัติด้วยสัญญาณบรรณาธิการที่อบอุ่นที่สุด คือผู้ที่รักษาพื้นผิวของตลาดกลางนั้น หมายถึงผู้ที่บัญชีคำสั่งซื้อของพวกเขายังมีรายการเงินสดทางไปรษณีย์ ต่อหน้า และรางไม่เป็นทางการ แทนที่จะยุบเข้าไปเป็นประสบการณ์ธนาคารโอนอย่างเดียวที่แอบนำเสนอพื้นผิวตัวตนกลับมา ซึ่ง KYC มีจุดมุ่งหมายให้กำหนด Bisq และ RoboSats ผ่านเกณฑ์นั้น HodlHodl ผ่านส่วนใหญ่ ที่เหลือเราจะคอยดูต่อไป โดยมีวันที่ปิดตัว 9 กุมภาพันธ์ 2023 เป็นช่วงเวลาที่ตั้งเกณฑ์ไว้

แหล่งที่มา

• LocalBitcoins, Wikipedia
• Peer-to-Peer Bitcoin Marketplace LocalBitcoins to Cease Trading, CoinDesk
• LocalBitcoins Shuts Down After 10 Years, Decrypt
• LocalBitcoins Leaves Russia, Bitcoin.com News
• UsefulTulips P2P Volume Tracker

บันทึกการแก้ไข

• 2023-02-12 : ร่างจากรายงานของ CoinDesk และ Decrypt ตรวจสอบไทม์ไลน์การปิดตัวกับประกาศของบริษัทที่ยังมีอยู่บน localbitcoins.com
• 2023-02-18 : เพิ่มการแบ่งประเทศหลังจากดึงคลังปริมาณรายสัปดาห์ของ UsefulTulips สำหรับปี 2017 ถึง 2020 และกลมกลืนกับบันทึกภูมิภาคของ Chainalysis
• 2023-02-24 : ปรับปรุงส่วน KYC ปี 2019 หลังผู้อ่านชี้ให้เห็นว่าการจดทะเบียน FIN-FSA มาในเดือนพฤศจิกายน ไม่ใช่มีนาคมพร้อมกับการเปลี่ยนทิศทาง AML; แก้ไขและชี้แจงลำดับ
• 2023-03-02 : แทนที่ย่อหน้าร่างต้นฉบับที่ระบุชื่อ Paxful เป็นผู้สืบทอด (Paxful เองได้ระงับการดำเนินงานตลาดกลางในเดือนเมษายน; ไม่เหมาะสมเป็นตัวชี้มองไปข้างหน้า) ด้วยรายการปัจจุบัน Bisq, RoboSats, HodlHodl, AgoraDesk, Peach, LocalCoinSwap
• 2023-03-08 : ผ่านบรรณาธิการขั้นสุดท้าย กระชับคำตัดสิน ยืนยันลิงก์แหล่งที่มาทั้งหกลิงก์เข้าถึงได้ ล็อกบทความสำหรับคลัง Directory