שוק שהסתיים לפני שהחורף נגמר --- האם זהו הטיוטה המקורית? אני מבקש הבהרה: הכותרת שסיפקת כ"טיוטה עקומה" נראית למעשה תרגום מילולי סביר. אם כוונתך שאשפר אותה לכותרת עיתונאית חזקה יותר, הנה: הבורסה שהמציאה את המסחר הביטקויני ללא זיהוי, ונסגרה לפני שהסתיים החורף או בקצרה יותר: הפלטפורמה שהמציאה את no-KYC, והקפיאה עשר שנות פעילות אם יש לך טיוטה אחרת שאינה מופיעה כאן, אשמח לראות אותה.

שוק שהסתיים לפני שהחורף נגמר

ב-9 בפברואר 2023, אחרי קצת יותר מעשר שנות פעילות רציפה, פרסמה LocalBitcoins הודעה על סגירת שירות המסחר שלה תוך שבוע. הפלטפורמה נעלה את השערים לחלוטין עד ה-16 בפברואר. לא הייתה פניית רגע אחרון, לא שמועת רכישה עם נחיתה רכה, לא גיוס קהילתי. החברה מהלסינקי, שבעצם המציאה את שוק הביטקוין העממי המודרני, פשוט כיבתה את האורות. למי שרכש את הביטקוין הראשון שלו דרך האתר בין 2013 ל-2019, הסגירה נשאה משקל שאינו פרופורציונלי לנפח שהפלטפורמה עוד הזיזה בסופה. LocalBitcoins הייתה, במשך רוב העשור, התשובה לשאלה כיצד אדם רגיל, ללא גישה לבורסה ידידותית לבנקים, יכול לרכוש ביטקוין מבלי למסור סריקת דרכון.

החברה נוסדה ביוני 2012 על ידי ג'רמיאס קאנגס, מפתח פיני שהתוסכל מקושי הקנייה פנים אל פנים. LocalBitcoins התחילה כלוח מודעות בסגנון Craigslist, עם שכבת אמון מרותכת מעליו. בשיא שנת 2017 ו-2018, לוח המודעות הזה סילק נפחים שהתחרו בבורסות מרוכזות בינוניות. בשוק הדובי של 2018 ועד תחילת 2019 הוא היה, בשבועות רבים, המקום הגדול ביותר ללא KYC למסחר פיאט-ביטקוין בעולם כולו. אז, במרץ 2019, הנהיגה החברה אימות זהות חובה לכל המשתמשים, והמגמה התעקלה כלפי מטה בדרך שלא התהפכה מעולם.

מה זה היה, במכניקה ולא בנוסטלגיה

האתר עצמו היה כמעט בזוי בעירומו. סוחר פרסם מודעה שפרטה מחיר (בדרך כלל בפרמיה או בהנחה אחוזית למדד ייחוס נבחר), אמצעי תשלום, מדינה, וכל מגבלה על מוניטין הצד השני. קונה פתח עסקה, הביטקוין של המוכר ננעל באמצעות נאמנות בחזקת LocalBitcoins, והצדדים סידרו את הרגל הפיאט דרך ערוץ כלשהו שצוין במודעה. לאחר שהמוכר אישר קבלה, שוחררה הנאמנות. מחלוקות הועברו לצוות בוררות פנימי קטן, שקרא את יומן הצ'אט, בחן קבלות שהועלו, והכריע.

אמצעי התשלום היו החלק בחוויה שאף יורש לא שחזר בקנה מידה. מזומן בדואר (מעטפה של שטרות בערכים קטנים שנשלחה בדואר רשום) היה נפוץ בין סוחרים באירופה ובצפון אמריקה במשך שנים. העברות SEPA שלטו באירוזון; Wise (אז TransferWise) הפכה למסילה השנייה הנפוצה ביותר כשהוסיפה מסדרונות נוספים; Western Union ו-MoneyGram כיסו את הזנב הארוך של מדינות שבהן אינטגרציות בנקאיות לא הגיעו. בערים עם אוכלוסיות סוחרים פעילות, מפגשי מזומן פנים אל פנים בבתי קפה היו מספיק שגרתיים, עד כדי כך שתצוגת המפה של הפלטפורמה הציגה עשרות סיכות בלונדון, ברלין, לאגוס וקראקס בכל אחר צהריים. מערכת המוניטין, מונה פשוט של עסקאות שהושלמו לצד ציון משוב אחוזי, עשתה את רוב העבודה הכבדה ששכבת הנאמנות לבדה לא יכלה לשאת. סוחרים ותיקים טיפחו את פרופיליהם כמו מוכר eBay מנוסה.

מרץ 2019, ונקודת המפנה שאף אחד לא ביטל

המעבר הגיע במרץ 2019, כש-LocalBitcoins הציגה דרישות AML ו-KYC מחמירות. בפועל, משמעותן הייתה שכל משתמש שרצה לסחור מעבר לסף טריוויאלי נדרש להעלות זיהוי ממשלתי. החברה תיארה את השינוי כתגובה לחקיקה פינית חדשה על ספקי שירותי מטבע וירטואלי, שהייתה למעשה התממשקות של פינלנד להנחיות FATF Travel Rule ולהנחייה החמישית של האיחוד האירופי נגד הלבנת הון. בנובמבר 2019 נרשמה הפלטפורמה באופן פורמלי כספק מטבע וירטואלי אצל רשות הפיקוח הפיני הפינית, FIN-FSA, וסגרה את הלולאה על המעבר הרגולטורי.

תגובת הנפח הייתה מיידית ואכזרית. נתוני המסחר השבועיים, שחצו שוב ושוב את רף מאה מיליון דולר ארה"ב בחלון 2017 עד תחילת 2019 (לפי האגרגציה של UsefulTulips שהפכה לסטנדרט למעקב אחר נפח P2P), צנחו תוך חודשים לשבריר מכך. הנפח הרבעוני ברבעון הרביעי של 2020 עמד על כ-612 מיליון דולר בכל הפלטפורמה, מספר שנשמע משמעותי בבידודו אך ייצג התכווצות תלולה מהבסיס הקדם-KYC, גם לאחר נרמול למחיר הביטקוין שהתייקר באותה תקופה. מספר הסוחרים הפעילים אכן הגיע לשיא של כמיליון בדצמבר 2020, מספר שהחברה ציטטה בגאווה, אם כי אז המסחר החציוני כבר נטה לעבר העברות גדולות יותר ופחות תכופות, והטקסטורה המזומנית-בדואר של הפלטפורמה המוקדמת כבר דללה.

המשתמשים שאיבדו כלי, מדינה אחרי מדינה

המדינות שהסתמכו על LocalBitcoins ביותר בשנות הפתיחה היו בדיוק אלה שהקושי לספוג את המשטר שלאחר 2019 היה הקשה ביותר עבורן.

• ונצואלה, בשיא האינפלציה ההיפרינפלציונית של 2018 עד 2020, ראתה נפחי בוליבר של LocalBitcoins שכשנמדדו במונחי BTC ולא במטבע המקומי המתמוטט, הפכו את קראקס לאחת הערים המסחריות הפעילות ביותר בעולם למשך כמה רבעונים רצופים.
• רוסיה, אחרי גל הסנקציות של פברואר 2022, חזרה לרגע לראש טבלאות הנפח, לפני ש-LocalBitcoins השעתה באופן פורמלי את המסחר ברובל רוסי מאוחר יותר באותה שנה, בציטוט התחייבויות ציות.
• ניגריה, תחת הוראת הבנק המרכזי מפברואר 2021 שהנחתה בנקים לסגור חשבונות הקשורים למסחר קריפטו, נשענה על LocalBitcoins ויורשיה ליציאות נאירה שהמערכת הבנקאית הפורמלית כבר לא נגעה בהן.
• הודו, במהלך החלון 2018 עד 2020 כשאיסור הבנקאות של בנק המרכזי ההודי היה בתוקף, השתמשה ב-LocalBitcoins כמסילה מקבילה שלא דרשה מבורסה לשמור על יחסי בנק פנימיים.

עבור כל אחת מאוכלוסיות אלה, הכנסת ה-KYC ב-2019 לא רק הוסיפה חיכוך. היא חסמה משתמשים שלא היה ברשותם התיעוד שהצוות לציות בהלסינקי היה מכיר בו, והסגירה ארבע שנים מאוחר יותר הסירה אפילו את הגרסה המדוללת של השירות ששרדה.

איך נראים היורשים, ועל מה הם מוותרים

המרחב לא חשך כש-LocalBitcoins נסגרה. Bisq, יישום שולחני שמנתב עסקאות דרך Tor ומשתמש במנגנון פיקדון ביטחון במקום נאמנות, ספג את המגזר הכי אידאולוגי של בסיס המשתמשים. RoboSats, בנוי על Lightning וכמו כן מנותב דרך Tor, הציע חוויה מהירה יותר לעסקאות קטנות במחיר של ספר הזמנות קטן יותר. HodlHodl, פלטפורמה מבוססת טאלין עם נאמנות מולטי-סיג ללא אחסון, קלטה את החתך של משתמשים שרצו ממשק אינטרנט ללא בדיקת זהות. Peach אספה חלק ניכר מהקהל הנייד האירופי. AgoraDesk, שפיצלה את המנוע של LocalMonero (שעצמו נגזר מאדריכלות LocalBitcoins), שמרה על הממשק הישן ברוחו. LocalCoinSwap השלימה את השדה.

הוויתור בכל קבוצת היורשים הזו עקבי ושווה ציון. הפלטפורמות ששמרו על העמדה הכי חזקה ללא KYC, Bisq ו-RoboSats בראש ובראשונה, עשו זאת תמורת קבלה של עקומת למידה תלולה יותר, מאגר נזילות קטן יותר, וטקסטורת ספר הזמנות שנטתה בכבדות לעבר מסילות תשלום העברה בנקאית. רישומי המזומן-בדואר, המפגשים פנים אל פנים, מסדרונות ה-Western Union למדינות עם חדירה בנקאית דלילה, כל אלה דללו בכל הרחבה. בכמה מהיורשים הם נעלמו לחלוטין.

מה זה משנה עבור המדריך

LocalBitcoins היא, למטרותינו, נקודת הייחוס שמולה אנו מודדים כל מקום P2P שאנו מפרטים. לא כי לפלטפורמה לא היו פגמים (המעבר של 2019 היה כשלון מסוגו, וצוות הבוררות היה לא עקבי מספיק; כל סוחר ותיק יכול לספר על תלונה), אלא כי בין 2013 לתחילת 2019 היא הדגימה, בקנה מידה, ששוק ללא KYC יכול להתקיים כחלק נורמלי של תשתית האינטרנט. היורשים שאנו מתייחסים אליהם באות החמה ביותר הם אלה ששומרים על הטקסטורה של אותו שוק, כלומר אלה שבספרי ההזמנות שלהם עדיין יש רישומי מזומן-בדואר, פנים אל פנים, ומסילות לא פורמליות, במקום להתמוטט לחוויית העברה-בנקאית-בלבד שמחזירה בחשאי את פני השטח של הזהות שה-KYC נועד להטיל. Bisq ו-RoboSats עוברים את הסף הזה. HodlHodl בעיקר כן. את השאר נמשיך לעקוב אחריהם, עם תאריך הסגירה 9 בפברואר 2023 כרגע שבו הוגדר הסף.

מקורות

• LocalBitcoins, ויקיפדיה
• Peer-to-Peer Bitcoin Marketplace LocalBitcoins to Cease Trading, CoinDesk
• LocalBitcoins Shuts Down After 10 Years, Decrypt
• LocalBitcoins Leaves Russia, Bitcoin.com News
• UsefulTulips P2P Volume Tracker

יומן עריכה

• 2023-02-12 : נוסחה על בסיס כיסוי CoinDesk ו-Decrypt, נבדק ציר הסגירה מול ההודעה החברתית שעוד הייתה חיה ב-localbitcoins.com.
• 2023-02-18 : נוסף פירוט המדינות לאחר שליפת ארכיוני נפח שבועי של UsefulTulips ל-2017 עד 2020 והתאמה עם הערות אזוריות של Chainalysis.
• 2023-02-24 : עובד מחדש סעיף ה-KYC של 2019 אחרי שקורא הצביע על כך שהרשמה ב-FIN-FSA הגיעה בנובמבר, לא במרץ לצד המעבר AML; תוקן והובהר הסדר.
• 2023-03-02 : הוחלף פסקה בטיוטה מוקדמת שציינה את Paxful כיורש (Paxful עצמה השעתה פעילות שוק באפריל; לא מתאים כמצביע קדימה) ברשימה הנוכחית של Bisq, RoboSats, HodlHodl, AgoraDesk, Peach, LocalCoinSwap.
• 2023-03-08 : מעבר עריכה סופי, הוחמצ פסק הדין, אושר שכל שישה קישורי מקורות פועלים, נעול הטקסט לארכיון המדריך.