শীত শেষ হওয়ার আগেই যে বাজার বন্ধ হলো-দশ বছরের no-KYC Bitcoin ব্যবসার ইতি

একটি মার্কেটপ্লেস যেটি শীত শেষ হওয়ার আগেই বন্ধ হয়ে গেল

২০২৩ সালের ৯ ফেব্রুয়ারি, টানা এক দশকেরও বেশি সময় পরিচালনার পর, LocalBitcoins একটি বিজ্ঞপ্তি প্রকাশ করে যে এর ট্রেডিং সেবা সপ্তাহের মধ্যেই বন্ধ হয়ে যাবে, এবং ১৬ ফেব্রুয়ারির মধ্যে প্ল্যাটফর্মটি সম্পূর্ণ বন্ধ হয়ে যাবে। কোনো শেষ মুহূর্তের পিভট ছিল না, কোনো অধিগ্রহণের গুজব ছিল না যা নরম অবতরণ করতে পারত, কোনো কমিউনিটি ফান্ডরেইজার ছিল না; হেলসিঙ্কির সেই কোম্পানি যা কার্যত আধুনিক পিয়ার-টু-পিয়ার Bitcoin মার্কেটপ্লেস আবিষ্কার করেছিল, সেটি কেবল আলো নিভিয়ে দিল। যারা ২০১৩ থেকে ২০১৯ সালের মধ্যে কখনো সাইটের মাধ্যমে তাদের প্রথম bitcoin কিনেছিল, তাদের জন্য বন্ধের ঘটনাটি একটি ওজন বহন করেছিল যা প্ল্যাটফর্মটি শেষ পর্যায়ে যে পরিমাণ লেনদেন করত তার সাথে অসমানুপাতিক ছিল, কারণ LocalBitcoins প্রায় এক দশক ধরে ছিল সেই প্রশ্নের উত্তর যে কীভাবে একটি সাধারণ ব্যক্তি, যার কাছে ব্যাংক-বান্ধব এক্সচেঞ্জ নেই, পাসপোর্ট স্ক্যান জমা না দিয়ে bitcoin অর্জন করতে পারে।

জুন ২০১২ সালে Jeremias Kangas দ্বারা প্রতিষ্ঠিত, একজন ফিনিশ ডেভেলপার যিনি ব্যক্তিগতভাবে কয়েন কেনার অসুবিধায় বিরক্ত ছিলেন, LocalBitcoins শুরু হয়েছিল একটি Craigslist-স্টাইল বুলেটিন বোর্ড হিসেবে যার উপর একটি এসক্রো লেয়ার যুক্ত ছিল। ২০১৭ এবং ২০১৮ সালের চূড়ান্ত বছরগুলোতে, সেই বুলেটিন বোর্ডটি এমন পরিমাণ লেনদেন পরিষ্কার করত যা বেশ কিছু মধ্যম স্তরের কেন্দ্রীভূত এক্সচেঞ্জের সাথে প্রতিদ্বন্দ্বিতা করত, এবং ২০১৮ সালের ভাল্লুক বাজার এবং ২০১৯ সালের প্রথমার্ধ পর্যন্ত এটি অনেক সপ্তাহে ছিল পৃথিবীর একক বৃহত্তম no-KYC ভেন্যু fiat-to-bitcoin ট্রেডের জন্য। তারপর, মার্চ ২০১৯ সালে, কোম্পানি সকল ব্যবহারকারীর জন্য বাধ্যতামূলক পরিচয় যাচাইকরণ চালু করে, এবং গতিপথটি এমনভাবে নিচের দিকে বাঁকল যা কখনোই উল্টো হয়নি।

এটি কী ছিল, নস্টালজিয়ার চেয়ে মেকানিক্সে

সাইটটি নিজেই প্রায় বিদ্রোহীভাবে সাদামাটা ছিল। একজন ট্রেডার একটি বিজ্ঞাপন পোস্ট করত একটি নির্দিষ্ট মূল্য উল্লেখ করে (সাধারণত একটি নির্বাচিত রেফারেন্স ইনডেক্সের প্রিমিয়াম বা ডিসকাউন্ট শতাংশে উদ্ধৃত), একটি পেমেন্ট পদ্ধতি, একটি দেশ, এবং কাউন্টারপার্টি খ্যাতির উপর যেকোনো সীমাবদ্ধতা। একজন ক্রেতা একটি ট্রেড খুলত, বিক্রেতার bitcoin LocalBitcoins দ্বারা ধারণকৃত একটি কাস্টোডিয়াল এসক্রোতে লক হয়ে যেত, এবং দুই পক্ষ বিজ্ঞাপনে নির্দিষ্ট যে চ্যানেলের মাধ্যমে fiat অংশটি নিষ্পত্তি করত। একবার বিক্রেতা প্রাপ্তি নিশ্চিত করলে, এসক্রো মুক্ত হয়ে যেত। বিরোধগুলো একটি ছোট ইন-হাউস আরবিট্রেশন টিমের কাছে যেত যারা চ্যাট লগ পড়ত, কোনো আপলোড করা রসিদ পরীক্ষা করত, এবং রায় দিত।

পেমেন্ট পদ্ধতিগুলো ছিল সেই অভিজ্ঞতার অংশ যা কোনো উত্তরাধিকারী বড় আকারে পুরোপুরি প্রতিলিপি করতে পারেনি। মেইলে নগদ (ছোট মূল্যমানের নোটের একটি খাম রেজিস্টার্ড পোস্টে পাঠানো) বছরের পর বছর ইউরোপীয় এবং উত্তর আমেরিকান ট্রেডারদের মধ্যে সাধারণ ছিল। SEPA ট্রান্সফার ইউরোজোনে আধিপত্য বিস্তার করেছিল; Wise (তখন TransferWise) দ্বিতীয় সবচেয়ে সাধারণ রেল হয়ে উঠেছিল একবার এটি আরও করিডোর যোগ করলে; Western Union এবং MoneyGram সেই দেশগুলোর দীর্ঘ লেজ কভার করত যেখানে ব্যাংকিং ইন্টিগ্রেশন পৌঁছাত না; এবং সক্রিয় ট্রেডার জনসংখ্যা থাকা শহরগুলোতে, ক্যাফেতে মুখোমুখি নগদ সাক্ষাৎ এতটাই স্বাভাবিক ছিল যে প্ল্যাটফর্মের ম্যাপ ভিউতে যেকোনো বিকেলে লন্ডন, বার্লিন, লাগোস, এবং কারাকাসে ডজন ডজন পিন দেখা যেত। খ্যাতি ব্যবস্থা, সম্পন্ন ট্রেডের একটি সরল গণনা যা একটি শতাংশ ফিডব্যাক স্কোরের সাথে যুক্ত ছিল, এসক্রো একা যা করতে পারত তার বেশিরভাগ ভারী উত্তোলন করত, এবং দীর্ঘদিনের ট্রেডাররা তাদের প্রোফাইলগুলো এভাবে চাষাবাদ করত যেমন একটি eBay পাওয়ার-সেলার করত।

মার্চ ২০১৯, এবং সেই ইনফ্লেকশন যা কেউ পূর্বাবস্থায় ফেরায়নি

পিভটটি এসেছিল মার্চ ২০১৯ সালে, যখন LocalBitcoins এনহ্যান্সড AML এবং KYC প্রয়োজনীয়তা চালু করেছিল যা ব্যবহারিকভাবে মানে ছিল যে প্রতিটি ব্যবহারকারী যে একটি তুচ্ছ থ্রেশহোল্ডের উপরে ট্রেড করতে চাইত তাকে সরকারি পরিচয়পত্র আপলোড করতে হত। কোম্পানি পরিবর্তনটিকে ফ্রেম করেছিল ফিনিশ ভার্চুয়াল কারেন্সি সার্ভিস প্রোভাইডারদের উপর নতুন আইনের প্রতিক্রিয়া হিসেবে, যা নিজেই ছিল ফিনল্যান্ডের FATF ট্রাভেল রুল গাইডেন্স এবং EU's ফিফথ অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং ডিরেক্টিভের রূপান্তর। নভেম্বর ২০১৯ সালে প্ল্যাটফর্মটি ফরমালি Finnish Financial Supervisory Authority, FIN-FSA দ্বারা একটি Virtual Currency Provider হিসেবে নিবন্ধিত হয়, রেগুলেটরি পিভটের লুপ বন্ধ করে দিয়ে।

ভলিউম প্রতিক্রিয়া তাৎক্ষণিক এবং নিষ্ঠুর ছিল। সাপ্তাহিক ট্রেড পরিসংখ্যান, যা ২০১৭ থেকে প্রারম্ভিক ২০১৯ উইন্ডোতে বারবার একশো মিলিয়ন US ডলারের সমতুল্য পরিষ্কার করত (UsefulTulips অ্যাগ্রিগেশন অনুযায়ী যা P2P ভলিউম ট্র্যাকিং এর জন্য স্ট্যান্ডার্ড রেফারেন্স হয়ে উঠেছিল), মাসের মধ্যেই তার একটি ভগ্নাংশে পড়ে গেল। Q4 2020 তে ত্রৈমাসিক ভলিউম ছিল প্রায় $৬১২ মিলিয়ন সমগ্র প্ল্যাটফর্ম জুড়ে, একটি সংখ্যা যা বিচ্ছিন্নভাবে শোনায় উল্লেখযোগ্য কিন্তু pre-KYC বেসলাইন থেকে একটি খাড়া সংকোচন প্রতিনিধিত্ব করত যখন একই সময়কালে bitcoin's মূল্য প্রশংসার জন্য নরমালাইজড করা হয়। সক্রিয় ট্রেডাররা ডিসেম্বর ২০২০ সালে প্রায় এক মিলিয়নে চূড়ায় পৌঁছেছিল, একটি সংখ্যা যা কোম্পানি গর্বের সাথে উল্লেখ করেছিল, যদিও তখন মধ্যম ট্রেডটি বড়, কম ঘন ঘন ট্রান্সফারের দিকে স্থানান্তরিত হয়েছিল, এবং প্রারম্ভিক প্ল্যাটফর্মের নৈমিত্তিক cash-by-mail টেক্সচার ইতিমধ্যে পাতলা হয়ে গিয়েছিল।

যে ব্যবহারকারীরা একটি টুল হারাল, দেশ অনুযায়ী

সেই দেশগুলো যারা LocalBitcoins এর উন্মুক্ত বছরগুলোতে সবচেয়ে বেশি নির্ভর করেছিল, ঠিক সেই দেশগুলোর জন্যই ২০১৯-পরবর্তী রেজিম সবচেয়ে কঠিন ছিল শোষণের জন্য।

• ভেনেজুয়েলা, ২০১৮ থেকে ২০২০ সালের হাইপারইনফ্লেশন চূড়ায়, LocalBitcoins bolivar ভলিউম দেখেছিল যা, যখন BTC পরিভাষায় পরিমাপ করা হয় বিকল্প স্থানীয় মুদ্রার পরিবর্তে, কারাকাসকে কয়েকটি ত্রৈমাসিক ধরে টানা পৃথিবীর সবচেয়ে সক্রিয় ট্রেডিং শহরগুলোর একটিতে পরিণত করেছিল।
• রাশিয়া, ফেব্রুয়ারি ২০২২ সালের নিষেধাজ্ঞার ঢেউয়ের পর, সংক্ষিপ্তভাবে ভলিউম টেবিলের শীর্ষে ফিরে এসেছিল LocalBitcoins পরে সেই বছর রাশিয়ান রুবল ট্রেডিং ফরমালি স্থগিত করার আগে, কমপ্লায়েন্স বাধ্যবাধকতা উল্লেখ করে।
• নাইজেরিয়া, Central Bank of Nigeria's ফেব্রুয়ারি ২০২১ সালের নির্দেশের অধীনে যা ব্যাংকগুলোকে ক্রিপ্টো ট্রেডিংয়ের সাথে যুক্ত অ্যাকাউন্ট বন্ধ করতে নির্দেশ দিয়েছিল, LocalBitcoins এবং এর উত্তরাধিকারীদের উপর নির্ভর করেছিল naira off-ramps এর জন্য যা আনুষ্ঠানিক ব্যাংকিং সিস্টেম আর স্পর্শ করত না।
• ভারত, ২০১৮ থেকে ২০২০ সালের উইন্ডোতে যখন Reserve Bank of India's ব্যাংকিং নিষেধাজ্ঞা কার্যকর ছিল, LocalBitcoins ব্যবহার করেছিল একটি সমান্তরাল রেল হিসেবে যা একটি এক্সচেঞ্জের জন্য একটি দেশীয় ব্যাংক সম্পর্ক বজায় রাখার প্রয়োজন ছিল না।

এই প্রতিটি জনসংখ্যার জন্য, ২০১৯ সালের KYC চালু করা কেবল একটি ঘর্ষণ যোগ করেনি; এটি ব্যবহারকারীদের বাদ দিয়েছিল যাদের কাছে সেই ধরনের ডকুমেন্টেশন ছিল না যা একটি হেলসিঙ্কি কমপ্লায়েন্স টিম স্বীকৃতি দিত, এবং চার বছর পরের বন্ধটি এমনকি সেই হ্রাসপ্রাপ্ত সংস্করণের সেবাটিও সরিয়ে দিয়েছিল যা টিকে ছিল।

উত্তরাধিকারীরা কেমন দেখায়, এবং তারা কী বিনিময় করে

স্থানটি অন্ধকার হয়ে যায়নি যখন LocalBitcoins করেছিল। Bisq, ডেস্কটপ অ্যাপ্লিকেশন যা Tor এর উপর ট্রেড রাউট করে এবং একটি কাস্টোডিয়াল এসক্রোর পরিবর্তে একটি সিকিউরিটি-ডিপোজিট মেকানিজম ব্যবহার করে, ব্যবহারকারী বেসের সবচেয়ে আদর্শগতভাবে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ অংশ শোষণ করেছিল। Robosats, Lightning এর উপর নির্মিত এবং একইভাবে Tor এর উপর রাউট করা, ছোট ট্রেডের জন্য একটি দ্রুততর অভিজ্ঞতা অফার করেছিল একটি ছোট অর্ডার বুকের ব্যয়ে। HodlHodl, একটি Tallinn-ভিত্তিক প্ল্যাটফর্ম নন-কাস্টোডিয়াল multisig এসক্রো সহ, সেই ব্যবহারকারীদের স্লাইস নিয়েছিল যারা একটি ওয়েব ইন্টারফেস চেয়েছিল পরিচয় যাচাই ছাড়া। Peach ইউরোপীয় মোবাইল দর্শকের বেশিরভাগ তুলে নিয়েছিল। AgoraDesk, যা LocalMonero's ইঞ্জিন fork করেছিল (নিজেই LocalBitcoins' নিজের আর্কিটেকচার থেকে উদ্ভূত), পুরানো ইন্টারফেসটিকে আত্মায় জীবিত রেখেছিল। LocalCoinSwap ক্ষেত্রটি সম্পূর্ণ করেছিল।

এই উত্তরাধিকারী কোহোর্ট জুড়ে বিনিময়টি স্থির এবং নাম দেওয়ার যোগ্য। যে প্ল্যাটফর্মগুলো সবচেয়ে শক্তিশালী no-KYC অবস্থান সংরক্ষণ করেছিল, Bisq এবং Robosats সবার উপরে, তা করেছিল একটি তীক্ষ্ণ শিক্ষণ বক্ররেখা, একটি ছোট লিকুইডিটি পুল, এবং একটি অর্ডার-বুক টেক্সচার গ্রহণ করে যা ব্যাংক ট্রান্সফার পেমেন্ট রেলের দিকে ভারীভাবে ঝুঁকে ছিল। cash-by-mail লিস্টিংগুলো, মুখোমুখি সাক্ষাৎগুলো, Western Union করিডোরগুলো যে দেশগুলোতে ব্যাংকিং প্রবেশাধিকার পাতলা ছিল, সেগুলো সবাই বোর্ড জুড়ে পাতলা হয়ে গেছে, এবং কয়েকটি উত্তরাধিকারীতে সেগুলো সম্পূর্ণভাবে অদৃশ্য হয়ে গেছে।

এটি Directory এর জন্য কী পরিবর্তন করে

LocalBitcoins হল, আমাদের উদ্দেশ্যে, সেই রেফারেন্স পয়েন্ট যার বিরুদ্ধে আমরা আমাদের তালিকাভুক্ত প্রতিটি P2P ভেন্যু পরিমাপ করি। কারণ প্ল্যাটফর্মটি ত্রুটি ছাড়া ছিল না (২০১৯ সালের পিভট ছিল নিজের ধরনের একটি আত্মসমর্পণ, এবং আরবিট্রেশন টিমটি এতটাই অসংগত ছিল যে যেকোনো দীর্ঘদিনের ট্রেডারের একটি অভিযোগের গল্প আছে), কিন্তু ২০১৩ থেকে প্রারম্ভিক ২০১৯ সালের মধ্যে এটি প্রমাণ করেছিল, বড় আকারে, যে একটি no-KYC মার্কেটপ্লেস ইন্টারনেট অবকাঠামোর একটি স্বাভাবিক অংশ হিসেবে বিদ্যমান থাকতে পারে। আমরা যে উত্তরাধিকারীদের সবচেয়ে উষ্ণ সম্পাদকীয় সংকেত দিয়ে থাকি, সেগুলো হল সেগুলো যে LocalBitcoins এর মার্কেটপ্লেসের টেক্সচার সংরক্ষণ করে, অর্থাৎ সেগুলো যাদের অর্ডার বুকগুলোতে এখনও cash-by-mail, মুখোমুখি, এবং অনানুষ্ঠানিক-রেল লিস্টিং রয়েছে ব্যাংক-ট্রান্সফার-মাত্র অভিজ্ঞতায় ভেঙে না পড়ার পরিবর্তে যা নীরবে সেই পরিচয় পৃষ্ঠ পুনরায় প্রবর্তন করে যা KYC আরোপ করার উদ্দেশ্য ছিল। Bisq এবং Robosats সেই বার পাস করে। HodlHodl মোটামুটি করে। বাকিগুলো আমরা পর্যবেক্ষণ করতে থাকব, ৯ ফেব্রুয়ারি ২০২৩ সালের বন্ধের তারিখকে সেই মুহূর্ত হিসেবে যখন বারটি সেট করা হয়েছিল।

সূত্র

• LocalBitcoins, Wikipedia
• Peer-to-Peer Bitcoin Marketplace LocalBitcoins to Cease Trading, CoinDesk
• LocalBitcoins Shuts Down After 10 Years, Decrypt
• LocalBitcoins Leaves Russia, Bitcoin.com News
• UsefulTulips P2P Volume Tracker

সম্পাদনা লগ

• 2023-02-12 : CoinDesk এবং Decrypt কভারেজ থেকে ড্রাফট করা, ক্রস-চেকড ক্লোজার টাইমলাইন কোম্পানি নোটিসের বিরুদ্ধে যা localbitcoins.com এ এখনও লাইভ ছিল।
• 2023-02-18 : দেশ ভাঙ্গন যোগ করা ২০১৭ থেকে ২০২০ সালের UsefulTulips সাপ্তাহিক ভলিউম আর্কাইভ টেনে এবং Chainalysis আঞ্চলিক নোটের সাথে সমন্বয় করে।
• 2023-02-24 : ২০১৯ KYC সেকশন পুনরায় কাজ করা একজন পাঠকের পরে যিনি পয়েন্ট আউট করেছিলেন FIN-FSA নিবন্ধন নভেম্বরে এসেছিল, মার্চে AML পিভটের পাশাপাশি নয়; ক্রম সংশোধন এবং স্পষ্টীকরণ করা হয়েছে।
• 2023-03-02 : একটি প্রারম্ভিক ড্রাফট প্যারাগ্রাফ প্রতিস্থাপন করা যা Paxful কে একটি উত্তরাধিকারী হিসেবে নামকরণ করেছিল (Paxful নিজেই এপ্রিলে মার্কেটপ্লেস অপারেশন স্থগিত করেছিল; একটি ভবিষ্যৎ-মুখি পয়েন্টার হিসেবে উপযুক্ত নয়) বর্তমান Bisq, Robosats, HodlHodl, AgoraDesk, Peach, LocalCoinSwap তালিকা দিয়ে।
• 2023-03-08 : চূড়ান্ত সম্পাদনা পাস, verdict টাইটেন করা, সমস্ত ছয়টি সোর্স লিঙ্ক রেজোলভ নিশ্চিত করা, Directory আর্কাইভের জন্য পিসটি লক করা।