Έκλεισε το «σχολείο» του no-KYC Bitcoin: 10 χρόνια Χέλσινκι, ένα τέλος χωρίς προειδοποίηση

Μια αγορά που έκλεισε πριν τελειώσει ο χειμώνας

Στις 9 Φεβρουαρίου 2023, έπειτα από λίγο περισσότερα από δέκα χρόνια αδιάλειπτης λειτουργίας, το LocalBitcoins ανακοίνωσε ότι η υπηρεσία συναλλαγών του θα διακοπτόταν εντός της εβδομάδας, με την πλατφόρμα να κλείνει οριστικά στις 16 Φεβρουαρίου. Καμία ανατροπή της τελευταίας στιγμής, καμία φήμη εξαγοράς με ήπιο τέλος, καμία εκστρατεία οικονομικής ενίσχυσης από την κοινότητα· η εταιρεία του Ελσίνκι που είχε ουσιαστικά εφεύρει τη σύγχρονη αγορά peer-to-peer Bitcoin απλώς έσβησε τα φώτα. Για όποιον είχε αγοράσει το πρώτο του bitcoin μέσω της ιστοσελίδας κάποια στιγμή μεταξύ 2013 και 2019, το κλείσιμο είχε βάρος δυσανάλογο με τον όγκο που η πλατφόρμα εξακολουθούσε να διακινεί στο τέλος, αφού το LocalBitcoins υπήρξε, για το μεγαλύτερο μέρος μιας δεκαετίας, η απάντηση στο ερώτημα του πώς ένας συνηθισμένος άνθρωπος χωρίς πρόσβαση σε φιλική προς τις τράπεζες ανταλλαγή μπορούσε να αποκτήσει bitcoin χωρίς να υποβάλει σάρωση διαβατηρίου.

Ιδρύθηκε τον Ιούνιο του 2012 από τον Jeremias Kangas, έναν Φινλανδό προγραμματιστή που είχε απογοητευτεί από τη δυσκολία αγοράς νομισμάτων από κοντά, και το LocalBitcoins ξεκίνησε ως πλατφόρμα αγγελιών σε στυλ Craigslist με ένα επίπεδο εγγύησης συναλλαγών (escrow) προσαρτημένο από πάνω. Στην κορύφωση των ετών 2017 και 2018, αυτή η πλατφόρμα αγγελιών διακινούσε όγκους που ανταγωνίζονταν αρκετές κεντρικοποιημένες ανταλλαγές μεσαίου επιπέδου, ενώ κατά τη bear market του 2018 και στις αρχές του 2019 ήταν, σε πολλές εβδομάδες, η μεγαλύτερη no-KYC αίθουσα συναλλαγών fiat-to-bitcoin στον πλανήτη. Έπειτα, τον Μάρτιο του 2019, η εταιρεία εισήγαγε υποχρεωτική επαλήθευση ταυτότητας για όλους τους χρήστες, και η τροχιά της κλίθηκε προς τα κάτω με τρόπο που δεν αντιστράφηκε ποτέ.

Τι ήταν, με μηχανική μάλλον παρά νοσταλγία

Η ίδια η ιστοσελίδα ήταν σχεδόν προκλητικά απλή. Ένας έμπορος δημοσίευε αγγελία καθορίζοντας τιμή (συνήθως σε ποσοστό premium ή discount σε επιλεγμένο δείκτη αναφοράς), μέθοδο πληρωμής, χώρα, και τυχόν περιορισμούς στη φήμη του αντισυμβαλλόμενου. Ένας αγοραστής άνοιγε συναλλαγή, τα bitcoin του πωλητή κλειδώνονταν σε custodial escrow που διατηρούσε το LocalBitcoins, και τα δύο μέρη διευθετούσαν το fiat σκέλος μέσω οποιουδήποτε καναλιού όριζε η αγγελία. Μόλις ο πωλητής επιβεβαίωνε την παραλαβή, η escrow απελευθερωνόταν. Οι διαφορές πήγαιναν σε μικρή in-house ομάδα διαιτησίας που διάβαζε το αρχείο συνομιλίας, εξέταζε τυχόν ανεβασμένες αποδείξεις, και αποφάσιζε.

Οι μέθοδοι πληρωμής αποτέλεσαν το κομμάτι της εμπειρίας που κανένας διάδοχος δεν έχει αναπαράγει ακριβώς σε κλίμακα. Μετρητά μέσω ταχυδρομείου (φάκελος με χαρτονομίσματα μικρής αξίας, αποσταλμένος συστημένος) ήταν κοινή πρακτική μεταξύ Ευρωπαίων και Βορειοαμερικανών εμπόρων για χρόνια. Οι μεταφορές SEPA κυριάρχησαν στην ευρωζώνη· το Wise (τότε TransferWise) έγινε ο δεύτερος πιο διαδεδομένος σιδηρόδρομος όταν πρόσθεσε περισσότερους διαδρόμους· η Western Union και η MoneyGram κάλυπταν την ουρά των χωρών όπου οι τραπεζικές ενσωματώσεις δεν έφταναν· και σε πόλεις με ενεργό πληθυσμό εμπόρων, οι συναντήσεις πρόσωπο με πρόσωπο με μετρητά σε καφετέριες ήταν τόσο συνηθισμένες που η map view της πλατφόρμας έδειχνε δεκάδες pins στο Λονδίνο, το Βερολίνο, τη Λάγκος και το Καράκας σε κάθε δεδομένο απόγευμα. Το σύστημα φήμης, ένας απλός αριθμός ολοκληρωμένων συναλλαγών σε συνδυασμό με ποσοστό βαθμολογίας ανατροφοδότησης, έκανε το μεγαλύτερο μέρος της βαριάς δουλειάς που η escrow από μόνη της δεν μπορούσε, και οι μακροχρόνιοι έμποροι καλλιεργούσαν τα προφίλ τους όπως ένας eBay power-seller.

Μάρτιος 2019, και το σημείο καμπής που κανείς δεν ανέστρεψε

Η αλλαγή πορείας ήρθε τον Μάρτιο του 2019, όταν το LocalBitcoins εισήγαγε ενισχυμένες απαιτήσεις AML και KYC που, στην πράξη, σήμαιναν ότι κάθε χρήστης που ήθελε να συναλλαχθεί πάνω από ένα ασήμαντο όριο έπρεπε να ανεβάσει κυβερνητική ταυτοποίηση. Η εταιρεία παρουσίασε την αλλαγή ως απάντηση σε νέα φινλανδική νομοθεσία για παρόχους υπηρεσιών εικονικού νομίσματος, που ήταν η μεταφορά από τη Φινλανδία της καθοδήγησης FATF Travel Rule και της πέμπτης Οδηγίας της ΕΕ κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Τον Νοέμβριο του 2019 η πλατφόρμα εγγράφηκε επίσημα ως Virtual Currency Provider από τη Φινλανδική Αρχή Χρηματοπιστωτικής Εποπτείας, FIN-FSA, κλείνοντας τον κύκλο της ρυθμιστικής αλλαγής πορείας.

Η ανταπόκριση του όγκου ήταν άμεση και βάναυση. Οι εβδομαδιαίοι αριθμοί συναλλαγών, που είχαν επανειλημμένα ξεπεράσει το ισοδύναμο εκατό εκατομμυρίων δολαρίων ΗΠΑ κατά την περίοδο 2017 έως τις αρχές του 2019 (σύμφωνα με τη συγκέντρωση UsefulTulips που έγινε το πρότυπο αναφοράς για την παρακολούθηση όγκου P2P), έπεσαν εντός μηνών σε κλάσμα αυτού. Ο τριμηνιαίος όγκος στο Q4 2020 ήταν περίπου $612 εκατομμύρια σε ολόκληρη την πλατφόρμα, νούμερο που ακούγεται σημαντικό απομονωμένα αλλά αντιπροσώπευε απότομη συστολή από τη pre-KYC βάση όταν κανονικοποιήθηκε για την εκτίμηση της τιμής του bitcoin στο ίδιο διάστημα. Οι ενεργοί έμποροι κορυφώθηκαν σε περίπου ένα εκατομμύριο τον Δεκέμβριο του 2020, νούμερο που η εταιρεία επικαλέστηκε με υπερηφάνεια, αν και τότε η μέση συναλλαγή είχε μετακινηθεί προς μεγαλύτερες, λιγότερο συχνές μεταφορές, και η casual υφή cash-by-mail της πρώιμης πλατφόρμας είχε ήδη αραιώσει.

Οι χρήστες που έχασαν ένα εργαλείο, ανά χώρα

Οι χώρες που είχαν βασιστεί περισσότερο στο LocalBitcoins κατά τα ανοιχτά του χρόνια ήταν ακριβώς αυτές για τις οποίες το καθεστώς μετά το 2019 ήταν πιο δύσκολο να απορροφηθεί.

• Η Βενεζουέλα, στην κορύφωση του υπερπληθωρισμού 2018 έως 2020, είδε όγκους bolivar στο LocalBitcoins που, όταν μετρήθηκαν σε όρους BTC παρά στο καταρρέον τοπικό νόμισμα, έκαναν το Καράκας μια από τις πιο ενεργές πόλεις συναλλαγών στον κόσμο για αρκετά τρίμηνα συνεχόμενα.
• Η Ρωσία, μετά το κύμα κυρώσεων του Φεβρουαρίου 2022, επέστρεψε σύντομα στην κορυφή των πινάκων όγκου πριν το LocalBitcoins αναστείλει επίσημα τη συναλλαγή ρουβλιών αργότερα εκείνο το έτος, επικαλούμενο υποχρεώσεις συμμόρφωσης.
• Η Νιγηρία, υπό την οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας της Νιγηρίας του Φεβρουαρίου 2021 που καθοδηγούσε τις τράπεζες να κλείσουν λογαριασμούς συνδεδεμένους με συναλλαγές κρύπτο, στήριξε στο LocalBitcoins και τους διαδόχους του για off-ramps naira που το τυπικό τραπεζικό σύστημα δεν άγγιζε πια.
• Η Ινδία, κατά το διάστημα 2018 έως 2020 όταν η τραπεζική απαγόρευση της Reserve Bank of India ίσχυε, χρησιμοποίησε το LocalBitcoins ως παράλληλο σιδηρόδρομο που δεν απαιτούσε από ανταλλαγή να διατηρήσει εγχώρια τραπεζική σχέση.

Για καθεμία από αυτές τις πληθυσμιακές ομάδες, η εισαγωγή KYC του 2019 δεν πρόσθεσε απλώς τριβή· απέκλεισε χρήστες που στερούνταν του είδους τεκμηρίωσης που μια ομάδα συμμόρφωσης του Ελσίνκι θα αναγνώριζε, και το κλείσιμο τέσσερα χρόνια αργότερα αφαίρεσε ακόμη και την εξασθενημένη εκδοχή της υπηρεσίας που είχε επιβιώσει.

Πώς φαίνονται οι διάδοχοι, και τι θυσιάζουν

Ο χώρος δεν σκοτείνιασε όταν έκλεισε το LocalBitcoins. Το Bisq, η εφαρμογή desktop που δρομολογεί συναλλαγές μέσω Tor και χρησιμοποιεί μηχανισμό κατάθεσης ασφαλείας αντί custodial escrow, απορρόφησε το πιο ιδεολογικά δεσμευμένο τμήμα της βάσης χρηστών. Το RoboSats, χτισμένο σε Lightning και επίσης δρομολογούμενο μέσω Tor, προσέφερε ταχύτερη εμπειρία για μικρότερες συναλλαγές με κόστος ένα μικρότερο βιβλίο εντολών. Το HodlHodl, πλατφόρμα με έδρα το Ταλίν με non-custodial multisig escrow, πήρε το κομμάτι των χρηστών που ήθελαν web interface χωρίς έλεγχο ταυτότητας. Το Peach μάζεψε μεγάλο μέρος του ευρωπαϊκού κινητού κοινού. Το AgoraDesk, που forked τη μηχανή του LocalMonero (που με τη σειρά του προέρχεται από την ίδια αρχιτεκτονική του LocalBitcoins), κράτησε το παλιό interface ζωντανό σε πνεύμα. Το LocalCoinSwap συμπλήρωσε το πεδίο.

Ο συμβιβασμός σε αυτό το σύνολο διαδόχων είναι συνεπής και αξίζει να ονομαστεί. Οι πλατφόρμες που διατήρησαν τη δυνατότερη no-KYC στάση, το Bisq και το RoboSats πάνω απ' όλα, το έκαναν αποδεχόμενες πιο απότομη καμπύλη μάθησης, μικρότερη δεξαμενή ρευστότητας, και υφή βιβλίου εντολών που κλίνει έντονα προς τραπεζικούς σιδηροδρόμους μεταφοράς. Οι καταχωρήσεις cash-by-mail, οι συναντήσεις πρόσωπο με πρόσωπο, οι διάδρομοι Western Union σε χώρες με λεπτή τραπεζική διείσδυση, όλα αυτά έχουν αραιώσει σε όλο το φάσμα, και σε αρκετούς από τους διαδόχους έχουν εξαφανιστεί εντελώς.

Τι αλλάζει αυτό για τον Directory

Το LocalBitcoins είναι, για τους σκοπούς μας, το σημείο αναφοράς εναντίον του οποίου μετράμε κάθε αίθουσα P2P που καταχωρούμε. Όχι επειδή η πλατφόρμα ήταν χωρίς ελαττώματα (η αλλαγή πορείας του 2019 ήταν δικό του είδους υποχώρηση, και η ομάδα διαιτησίας ήταν αρκετά ασυνεπής ώστε κάθε μακροχρόνιος έμπορος έχει μια ιστορία παράπονου), αλλά επειδή μεταξύ 2013 και των αρχών του 2019 απέδειξε, σε κλίμακα, ότι μια no-KYC αγορά μπορούσε να υπάρχει ως κανονικό κομμάτι υποδομής διαδικτύου. Οι διάδοχοι που αντιμετωπίζουμε με το θερμότερο συντακτικό σήμα είναι αυτοί που διατηρούν την υφή εκείνης της αγοράς, δηλαδή αυτοί των οποίων τα βιβλία εντολών εξακολουθούν να φέρουν καταχωρήσεις cash-by-mail, πρόσωπο με πρόσωπο, και άτυπων σιδηροδρόμων παρά να καταρρέουν σε εμπειρία μόνο τραπεζικής μεταφοράς που επανεισάγει σιωπηλά την επιφάνεια ταυτότητας που το KYC προοριζόταν να επιβάλλει. Το Bisq και το RoboSats ξεπερνούν αυτό το όριο. Το HodlHodl το πετυχαίνει σε μεγάλο βαθμό. Τους υπόλοιπους θα συνεχίσουμε να παρακολουθούμε, με την ημερομηνία κλεισίματος 9 Φεβρουαρίου 2023 ως τη στιγμή που τέθηκε το όριο.

Πηγές

• LocalBitcoins, Wikipedia
• Peer-to-Peer Bitcoin Marketplace LocalBitcoins to Cease Trading, CoinDesk
• LocalBitcoins Shuts Down After 10 Years, Decrypt
• LocalBitcoins Leaves Russia, Bitcoin.com News
• UsefulTulips P2P Volume Tracker

Ιστορικό επεξεργασιών

• 2023-02-12 : Συντάχθηκε από κάλυψη CoinDesk και Decrypt, διασταυρώθηκε η χρονοδιάγραμμα κλεισίματος με την εταιρική ανακοίνωση ακόμα ζωντανή στο localbitcoins.com.
• 2023-02-18 : Προστέθηκε η ανάλυση ανά χώρα μετά την ανάσυρση αρχείων εβδομαδιαίου όγκου UsefulTulips για 2017 έως 2020 και συμφιλίωση με σημειώσεις περιφέρειας Chainalysis.
• 2023-02-24 : Αναδουλεύτηκε η ενότητα KYC του 2019 αφού αναγνώστης επισήμανε ότι η εγγραφή FIN-FSA ήρθε τον Νοέμβριο, όχι τον Μάρτιο μαζί με την AML αλλαγή πορείας· διορθώθηκε και διευκρινίστηκε η αλληλουχία.
• 2023-03-02 : Αντικαταστάθηκε μια πρώιμη παράγραφος σχεδίου που ονόμαζε το Paxful ως διάδοχο (το Paxful είχε αναστείλει ο ίδιο τις λειτουργίες αγοράς τον Απρίλιο· ακατάλληλο ως προοπτικός δείκτης) με την τρέχουσα λίστα Bisq, RoboSats, HodlHodl, AgoraDesk, Peach, LocalCoinSwap.
• 2023-03-08 : Τελικό συντακτικό πέρασμα, σφίχτηκε η απόφαση, επιβεβαιώθηκε ότι και οι έξι σύνδεσμοι πηγών ανοίγουν, κλειδώθηκε το κείμενο για το αρχείο του Directory.